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從連接到賦能——商業(yè)銀行數字化轉型與創(chuàng)新策略

主講老師: 王海 王海

主講師資:王海

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 各商業(yè)銀行急需深度解讀數字化轉型的理念、策略及應用,幫助各商業(yè)銀行完成數字化從連接到賦能的轉型,助力中國經濟高質量發(fā)展。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-07-13 11:45


課程背景:

在未來5年中,企業(yè)將面臨的變化會超過以往50年中的總和。變化來得如此之快,所以企業(yè)必須為數字化未來做好充分的準備—— 摘自比爾.蓋茨1997年出版的《未來時速》

數字化轉型不是今天才提出的課題,是一家商業(yè)銀行必須面對的挑戰(zhàn)和機遇。繼2015年國務院部署“互聯網+”強國戰(zhàn)略,習近平總書記還親自擔任《國家網絡與信息化領導小組》組長。當今,銀行業(yè)不管擁有什么優(yōu)勢,但仍然無法抵御數字化轉型帶來的“顛覆”式破壞。所以各商業(yè)銀行急需深度解讀數字化轉型的理念、策略及應用,幫助各商業(yè)銀行完成數字化從連接到賦能的轉型,助力中國經濟高質量發(fā)展。

思考:商業(yè)銀行為什么要進行數字化轉型?將面臨四方面挑戰(zhàn)? 

1、 通過數字化完成:市場、創(chuàng)新、效率、成本等各方面的重構。

2、 把握從互聯網+到智能+,從連接到賦能的演進路徑?

3、 盡快通過數字化完成:ITDT,從數據到資產的轉化。

4、 人工智能、大數據、算法將取代90%的現有崗位,商業(yè)銀行如何選拔人才?

隨著數字經濟大格局的變化和新科技的突飛猛進,將社會帶進數字化智能化時代,其中最核心的四項技術:A(Artificial Intelligence,人工智能),B(Blockchain,區(qū)塊鏈),C(Cloud computing,云計算),D(Big Data,大數據),以及IOT物聯網+5G技術。越來越多的用戶都將數字化作為首要的接入方式,或者唯一方式。商業(yè)銀行需要不斷變化,以適應的層出不窮的需求。如果商業(yè)銀行還不開始考慮數字化轉型——沒有找到合適的業(yè)務創(chuàng)新,那更大的危機即將來臨。

 

數字化核心價值:

傳統商業(yè)銀行如何從戰(zhàn)略到實施?

隨時隨地的萬物互聯(連接信息孤島)

獲取極為豐富的海量數據(大數據)

擁有高效、廉價、無窮無盡的計算能力(人工智能與云計算)

最終實現:重塑用戶體驗、智能運營、敏捷創(chuàng)新三大戰(zhàn)略


課程大綱:

引言:從互聯網連接到數字化賦能

一、 數字經濟浪潮洶涌而來

1) 你沒做錯什么,是時代變了

2) 數字技術將成為商業(yè)銀行的“命脈”

3) 摩爾定律帶來市場規(guī)模指數級增長

二、 連接改變一切

1) 網絡協同效應:快速匹配需求

2) 數據智能效應:數據自主完成——檢索、判斷、提升

三、 數字化賦能傳統商業(yè)銀行升級

1) 超級平臺現象

2) 非對稱發(fā)展

3) 精益敏捷創(chuàng)新

 

第一講: 歡迎進入數字時代

一、 一切皆數據 

1) 數據的本質與價值=時間+復利

2) 數據驅動商業(yè)銀行戰(zhàn)略——數字化必須是商業(yè)銀行“一把手工程

3) 數據給商業(yè)銀行帶來的超級競爭力效率與創(chuàng)新

4) 商業(yè)銀行具備從數據——資產”的轉換能力

二、  探究數字化帶來的三大客戶價值 

1) 成本價值:高流量、長尾獲客

2) 體驗價值:個性化、定制化、移動化

3) 平臺價值:多維、高頻、生態(tài)圈

三、  重樹商業(yè)銀行文化與思維,以適應轉型

1) 樹立第一性原理思維

2) 樹立經營型而非工具型思維

3) 樹立互聯網思維

4) 樹立智能算法思維

四、 挖掘數字化生產力

1) 解密勢不可擋的新科技:技術、人、算法

2) 攻守之道:贏得無邊界經濟競爭的勝利

3) 他山之石:快速創(chuàng)新能力與實踐

案例分析:全面數字化使京東訂單交付率、資金周轉率從6天降至2天。

 

第二講:賦能商業(yè)銀行跨越數字鴻溝

一、 如何創(chuàng)新數字化生態(tài)

1) 數字化1.0=最佳客戶連接、業(yè)務線上化、移動化

2) 數字化2.0=業(yè)務智能、敏捷創(chuàng)新

3) 數字3.0=開放生態(tài)、場景創(chuàng)新

二、 搭建數字化嵌入式產品與營銷體系

1) 適者生存——體驗,不是產品

2) 設計從頂層開始——用戶第一,技術第二

3) 打造“千人千面”個性化定制化產品體系

4) 打造全方位數字化營銷體系——從在線到在場

三、 數字化創(chuàng)新的“3+1”落地轉型策略

1) 策略一:建設全新商業(yè)模式

2) 策略二:以客戶為中心的現有業(yè)務智能化轉型

3) 策略三:全面布局創(chuàng)新機會

4) 一套全新的基礎數字化能力,完成ITDT

 

第三講:數字化轉型路徑與實踐

一、         商業(yè)銀行數字化轉型路徑

1)        體驗創(chuàng)新導入 

2)        科技創(chuàng)新導入

3)        生態(tài)創(chuàng)新導入

4)        組織創(chuàng)新導入

實戰(zhàn)案例分析:抖音等爆款產品是如何創(chuàng)新出來的?

二、 數字化核心技術:人工智能+大數據+云計算 

1) 智能平臺將取代今天90%工作崗位,同時創(chuàng)造更多新的崗位

A. 人工智能基本概念、思維與應用

B. 機器學習分類——監(jiān)督學習(分類、預測)、無監(jiān)督學習(聚類、關聯)

實戰(zhàn)案例分析:用機器學習和算法預測用戶喜好準確性

C. 機器學習的主要學派五大終極算法

A. 符號學派——逆向演繹算法

B. 聯結學派——反向傳播算法

C. 進化學派——達爾文算法

D. 貝葉斯學派——推理算法

E. 類推學派——支持向量機算法

2) 大數據將“猜”出并控制一切

A. 樹立數據驅動理念

B. 樹立大數據思維——從小數思維到大數思維

C. 數據挖掘分析模型

D. 用戶畫像的商業(yè)應用價值

E. 大數據精準營銷平臺=吸引+說服+轉化+留存

實戰(zhàn)案例分析: 通過社交自媒體海量獲客與營銷

三、 “中臺”系統加持數字化轉型

1) 分布式微服務架構

2) 多平臺復用數據共享中心

3) 打造異地多活云計算

4) 大數據+AI智能中心

案例分析: 阿里中臺系統設計要點介紹

四、   數字化運營的核心:快速敏捷能力

1) 超強感知能力:行為感知、情景感知

2) 明智決策能力:包容性決策、增強型決策

3) 快速執(zhí)行能力:動態(tài)流程、動態(tài)資源、產品迭代速度

4) 重構現有組織形式:搭建扁平化敏捷組織

案例分析: 螞蟻金服敏捷能力搭建:業(yè)務敏捷中心 + 技術敏捷中心 + 數據智能中心 + 最佳實踐+規(guī)范標準

 
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