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銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法

主講老師: 趙宇 趙宇

主講師資:趙宇

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-19 16:17


課程大綱

一、 從案例看現(xiàn)今消保管理重點(diǎn)

1. 消費(fèi)者金融信息保護(hù)

2. 金融營(yíng)銷宣傳

3. 存款與貸款管理

4. 銀行卡管理

5. 征信管理

 

二、 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》整體認(rèn)知

1. 最新消保法規(guī)政策導(dǎo)向應(yīng)知

1) 《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》〔2019〕38號(hào)

2) 《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》〔2020〕3號(hào)

3) 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法》〔2021〕24號(hào)

4) 中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》〔2020〕5號(hào)

5) 《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》 2021】

6) 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》【2022】(2023年3月1日開始實(shí)施)

2. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》出臺(tái)背景分析

3. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》總體思路

4. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》主要內(nèi)容

5. 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》新特點(diǎn)新要求

6. 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)三大原則

 

三、 工作機(jī)制與管理要求

1. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作基本要求

2. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作責(zé)任歸屬

3. 信息披露機(jī)制建立

4. 適當(dāng)性管理機(jī)制建立

5. 銷售行為可回溯管理機(jī)制建立

6. 個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制建立

7. 合作機(jī)構(gòu)名單管理機(jī)制建立

8. 投訴處理工作機(jī)制建立

9. 培訓(xùn)與考核機(jī)制建立

 

四、 保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)和公平交易權(quán)

1. 知情權(quán)

產(chǎn)品設(shè)計(jì)與新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)——適當(dāng)性原則應(yīng)用

案例分析:存款410萬(wàn)搖身一變18萬(wàn)

1) 《辦法》中關(guān)于知情權(quán)的規(guī)定

案例分析:未明示年化利率引發(fā)投訴案

2) 知情權(quán)特別注意點(diǎn)

案例分析:保險(xiǎn)免責(zé)條款的告知

3) 溝通角度對(duì)于知情權(quán)的理解

案例分析:老年消費(fèi)者索要大額存款紙質(zhì)存單未果引發(fā)糾紛案

4) 具體產(chǎn)品信息披露解讀—— 《一年期以上人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露規(guī)則》

2. 營(yíng)銷宣傳

案例分析:信用卡營(yíng)銷話術(shù)不當(dāng)引發(fā)糾紛案

1) 《辦法》中關(guān)于營(yíng)銷宣傳的規(guī)定

2) 信用卡營(yíng)銷宣傳具體要求

3) 養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷宣傳具體要求

3. 自主選擇權(quán)

1) 自主選擇五“不得”

案例分析:開卡“搭售”手機(jī)銀行

2) 自主選擇權(quán)在工作中的特別注意點(diǎn)

4. 公平交易權(quán)

1) 《辦法》中關(guān)于公平交易的基本要求

2) 公平交易權(quán)六不得

案例分析:銀行違規(guī)代消費(fèi)者查詢征信辦理貸款引發(fā)投訴案

 

五、 保護(hù)消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)和依法求償權(quán)

1. 財(cái)產(chǎn)安全權(quán)

1) 銀行業(yè)財(cái)產(chǎn)安全權(quán)宏觀及微觀主要理解點(diǎn)與消保要求

2) 《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》安全權(quán)附隨義務(wù)

3) 無(wú)形中的保護(hù)

案例分析:積極識(shí)別詐騙挽回客戶損失

2. 依法求償權(quán)

1) 從案例理解“依法求償”

案例分析:擔(dān)心影響子女上學(xué)要求刪除不良征信記錄案

 

六、 保護(hù)消費(fèi)者受教育權(quán)和受尊重權(quán)

1. 受教育權(quán)

案例分析:服務(wù)/投訴和客戶受教育的關(guān)系

1) 金融教育宣傳的原則與相關(guān)規(guī)定

2) 消費(fèi)者教育宣傳六大內(nèi)容解析

3) 日常教育宣傳四大渠道

4) 集中教育宣傳七種方式

2. 受尊重權(quán)

1) 受尊重權(quán)在現(xiàn)實(shí)生活中的注意點(diǎn)

2) 受尊重權(quán)特殊人群服務(wù)

3) 《辦法》中關(guān)于受尊重權(quán)的規(guī)定

4) 受尊重權(quán)特別注意點(diǎn)

案例分析:孕婦硬幣兌換投訴案例

 

七、 保護(hù)消費(fèi)者信息安全權(quán)

1. 信息安全權(quán)

1) 消費(fèi)者信息安全保護(hù)四大原則

2) 消費(fèi)者金融信息的定義

案例分析:銀行客戶經(jīng)理私自查詢并發(fā)送客戶賬戶信息引發(fā)糾紛案

3) 消費(fèi)者金融信息處理具體規(guī)定解析

案例分析:銀行工作人員泄露消費(fèi)者金融消息案

 

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 

 


 
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