主講老師: | 楊飛 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行是一種金融機構(gòu),主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù),為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分,它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴大,涵蓋了證券、保險、信托等多個領(lǐng)域。同時,隨著科技的發(fā)展,銀行的經(jīng)營模式和服務(wù)方式也在不斷變革,網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而,銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險和挑戰(zhàn),如信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險等,因此,銀行需要加強風(fēng)險管理,確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-02-04 11:54 |
【課程對象】會計主管、檢輔人員等
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、當(dāng)前強監(jiān)管形勢
1、人民銀行近年檢查及處罰
(1)銀行結(jié)算賬戶管理
(2)反洗錢
2、銀保監(jiān)會近年檢查及處罰
(1)行政處罰的一般原則
(2)雙罰制趨增
3、強監(jiān)管的目的與發(fā)展方向
(1)防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪
(2)反洗錢的標(biāo)準(zhǔn)化、智能化、國際化
(3)人民幣國際化對金融監(jiān)管的影響
二、運營督導(dǎo)的主要原則
1、像監(jiān)控一樣做監(jiān)督
(1)客觀真實
? 案例:“責(zé)任到人”的發(fā)展之路
(2)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)
? 案例:新老員工的不同待遇
(3)長期持續(xù)
? 案例:情緒化的家長給孩子帶來多大傷害?
2、像敵人一樣做檢查
(1)表面合規(guī)與實質(zhì)風(fēng)險的把控
? 案例:人離物鎖的意義何在?
(2)全面細(xì)致、充分揭示
? 案例:差錯,不患多而患輕視
(3)游擊戰(zhàn)與持久戰(zhàn)相結(jié)合
? 案例:例行檢查與突擊檢查針對的不同問題
3、像家長一樣做輔導(dǎo)
(1)監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)并重
? 案例:授人以魚不如授人以漁
(2)有理有據(jù)有案例的輔導(dǎo)手法
? 示例:案例+總結(jié)+法規(guī)+措施
(3)以服務(wù)心態(tài)堅持做好輔導(dǎo)
? 案例:成年人學(xué)習(xí)的特點
三、運營督導(dǎo)的提升方向
1、業(yè)務(wù)管理
(1)當(dāng)前監(jiān)管熱點:客戶盡職調(diào)查
? 案例1:瑕疵證件的受理原則
? 案例2:可疑開戶的識別和把控
? 案例3:賬戶分類分級管理
(2)日常疑難業(yè)務(wù)
? 案例1:特殊客戶群體的代理業(yè)務(wù)受理
? 案例2:繼承人有權(quán)支取存款嗎?
? 案例3:扣劃與否,誰說了算?
(3)特事特辦的底線
? 案例:拿什么拯救你,突發(fā)疾病入院的客戶?
2、人員管理
(1)員工日常行為規(guī)范督導(dǎo)
? 案例:業(yè)務(wù)合規(guī)重要,業(yè)務(wù)以外的合規(guī)同樣重要
(2)銀行員工職業(yè)道德教育
? 案例:非法吸存,突破職業(yè)道德底線,更突破法律紅線!
(3)員工異常行為排查管理
? 案例:她為何將銀行款箱搬回了家?
3、考核機制
(1)風(fēng)險分級,獎懲有度
? 案例:某行不同支行流程銀行退件考核機制比較
(2)盡職免責(zé),保護員工
? 案例:盡職免責(zé),法院背書!
(3)風(fēng)險共擔(dān),團隊共進
? 分享:團隊角色理論
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