商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查效能提升

【課程對(duì)象】會(huì)計(jì)主管、檢輔人員等

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、當(dāng)前強(qiáng)監(jiān)管形勢(shì)

1、人民銀行近年檢查及處罰

（1）銀行結(jié)算賬戶(hù)管理

（2）反洗錢(qián)

2、銀保監(jiān)會(huì)近年檢查及處罰

（1）行政處罰的一般原則

（2）雙罰制趨增

3、強(qiáng)監(jiān)管的目的與發(fā)展方向

（1）防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

（2）反洗錢(qián)的標(biāo)準(zhǔn)化、智能化、國(guó)際化

（3）人民幣國(guó)際化對(duì)金融監(jiān)管的影響

二、運(yùn)營(yíng)督導(dǎo)的主要原則

1、像監(jiān)控一樣做監(jiān)督

（1）客觀(guān)真實(shí)

? 案例：“責(zé)任到人”的發(fā)展之路

（2）統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

? 案例：新老員工的不同待遇

（3）長(zhǎng)期持續(xù)

? 案例：情緒化的家長(zhǎng)給孩子帶來(lái)多大傷害？

2、像敵人一樣做檢查

（1）表面合規(guī)與實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的把控

? 案例：人離物鎖的意義何在？

（2）全面細(xì)致、充分揭示

? 案例：差錯(cuò)，不患多而患輕視

（3）游擊戰(zhàn)與持久戰(zhàn)相結(jié)合

? 案例：例行檢查與突擊檢查針對(duì)的不同問(wèn)題

3、像家長(zhǎng)一樣做輔導(dǎo)

（1）監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)并重

? 案例：授人以魚(yú)不如授人以漁

（2）有理有據(jù)有案例的輔導(dǎo)手法

? 示例：案例+總結(jié)+法規(guī)+措施

（3）以服務(wù)心態(tài)堅(jiān)持做好輔導(dǎo)

? 案例：成年人學(xué)習(xí)的特點(diǎn)

三、運(yùn)營(yíng)督導(dǎo)的提升方向

1、業(yè)務(wù)管理

（1）當(dāng)前監(jiān)管熱點(diǎn)：客戶(hù)盡職調(diào)查

? 案例1:瑕疵證件的受理原則

? 案例2:可疑開(kāi)戶(hù)的識(shí)別和把控

? 案例3:賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理

（2）日常疑難業(yè)務(wù)

? 案例1:特殊客戶(hù)群體的代理業(yè)務(wù)受理

? 案例2:繼承人有權(quán)支取存款嗎？

? 案例3:扣劃與否，誰(shuí)說(shuō)了算？

（3）特事特辦的底線(xiàn)

? 案例：拿什么拯救你，突發(fā)疾病入院的客戶(hù)？

2、人員管理

（1）員工日常行為規(guī)范督導(dǎo)

? 案例：業(yè)務(wù)合規(guī)重要，業(yè)務(wù)以外的合規(guī)同樣重要

（2）銀行員工職業(yè)道德教育

? 案例：非法吸存，突破職業(yè)道德底線(xiàn)，更突破法律紅線(xiàn)！

（3）員工異常行為排查管理

? 案例：她為何將銀行款箱搬回了家？

3、考核機(jī)制

（1）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)，獎(jiǎng)懲有度

? 案例：某行不同支行流程銀行退件考核機(jī)制比較

（2）盡職免責(zé)，保護(hù)員工

? 案例：盡職免責(zé)，法院背書(shū)！

（3）風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，團(tuán)隊(duì)共進(jìn)

? 分享：團(tuán)隊(duì)角色理論