大額保單：保單架構(gòu)設(shè)計(jì)與場景化營銷

【課程背景】

當(dāng)前隨著《民法典》的實(shí)行，財(cái)富管理與法律方面的融合愈發(fā)密切。人們無論是創(chuàng)富、守富、傳富還是享富的整個(gè)過程中都受到法律的約束與評判。因此，這也就要求理財(cái)經(jīng)理需提高專業(yè)技能，拓展知識維度，通過法律知識的儲備和積累幫助客戶識別法律風(fēng)險(xiǎn)，并通過保單架構(gòu)設(shè)計(jì)做到有效的轉(zhuǎn)嫁、抵消風(fēng)險(xiǎn)，從而使得客戶資產(chǎn)得以保全和傳承，同時(shí)增加客戶的信任與粘性。

本課程將法條與案例結(jié)合，引入真實(shí)保險(xiǎn)配置場景，以案說法，引導(dǎo)式情景演練，全景式案例教學(xué)，讓法條不在枯燥，輕松落地大額保單。

【課程收益】

? 掌握大額保單的財(cái)富管理功能

? 掌握大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的九大原則

? 掌握并有效運(yùn)用法律條文，客觀中立的為客戶解決財(cái)富管理中的法商難題

? 掌握大額保單場景營銷技巧， 結(jié)合資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)大額保單落地；

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等
【課程時(shí)間】1天，6小時(shí)/天

【課程大綱】

第一講 大額保單的概念及基本屬性

第二講 大額保單的財(cái)富管理功能

第三講 大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的九大原則

第四講 婚姻資產(chǎn)保全與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、如何婚前財(cái)產(chǎn)安排；

二、婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；

三、父母對子女財(cái)產(chǎn)贈與的智慧

四、怎樣避免離婚財(cái)產(chǎn)分割

五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財(cái)產(chǎn)

第五講 資產(chǎn)傳承與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、不同財(cái)產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；

二、構(gòu)建家族財(cái)富傳承體系

三、大額保單在資產(chǎn)傳承上的應(yīng)用與案例研討

1.遺囑無效？無需遺囑架構(gòu)的定向財(cái)富傳承

2.公證太難？繞過繼承權(quán)公證的專屬保險(xiǎn)金

3.代際損耗？專屬子女的保單合約

4.復(fù)雜家庭？把財(cái)富留在血親關(guān)系里

5.父母早逝，保險(xiǎn)金信托守護(hù)幼子權(quán)益

第六講 家企隔離與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類型；

二、大額保單在保全家庭財(cái)產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討

1、繼承債務(wù)清算

2、夫妻共同債務(wù)

3、公私錢袋不分

4.受益人債務(wù)防范

第七講 稅務(wù)籌劃與大額保單架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、稅制改革加速，如何守住錢袋子

二、大額保單在稅務(wù)籌劃上的應(yīng)用與案例研討