鎖定客戶——銀保的保單整理

【課程背景】

每一個理財經(jīng)理，在日常保險營銷中都存在相同的痛點！一次營銷比較難，成交后不會維護(hù)和追蹤客戶，導(dǎo)致老客戶的加保和二次轉(zhuǎn)介紹基本做不起來。

而且同行競爭激烈，現(xiàn)有的維系方法單一，很容易被挖角。如何增進(jìn)和客戶的黏性，牢牢拴住客戶易變的心，實現(xiàn)閉環(huán)鎖定就要靠保單整理。

【課程收益】

學(xué)習(xí)引流獲客是銷售的第一公里，學(xué)習(xí)保單整理服務(wù)則是鎖定客戶，實現(xiàn)完美閉環(huán)的最后一公里。同時也是獲得加保和轉(zhuǎn)介紹的最佳機(jī)遇。

【課程特色】

打通客戶心中的擔(dān)憂，了解客戶最擔(dān)心的問題，從服務(wù)上給予客戶真正的安心。

【課程對象】

這堂課程主要針對一線營銷的客戶經(jīng)理層級，導(dǎo)入利他服務(wù)理念，超越同行讓客戶變成真正的唯一。

【課程時長】

1天（6小時/天） 

【課程大綱】

一、銀行人的大煩惱！

1. 工作表象一：

1）日常營銷缺客戶                   2） 客戶邀約難上門

3）成交總是差一步                   4） 退保搞的很郁悶

2. 工作表象二：

1）只顧低頭賣貨                     2）成交后消失的你

3. 工作表象三：

1. 客戶躲著你          2.客戶嫌棄你         3.領(lǐng)導(dǎo)批評你

4.  你的痛苦我了解：

1） 保險專業(yè)知識匱乏                 2）營銷模式陳舊

3）客戶黏性非常差                   4）服務(wù)缺乏閉環(huán)

總結(jié)：通過以上對你的現(xiàn)象分析，找到工作中的痛點，逐一破解然后學(xué)習(xí)《保單整理》實現(xiàn)完整的閉環(huán)鎖定。

二、保單整理的意義

1. 首先了解什么是保單整理？

銀保的保單整理思維，就是利他思維，從趨利避害的角度做銷售。

2. 保單整理的鎖定意義。

1） 增加信任鎖定        2）拉長服務(wù)半徑            3）財富數(shù)字具象化

三、整理的5個維度

1. 掌握年齡的變化          2.保障結(jié)構(gòu)調(diào)整            3.信息完整度

4.保單狀態(tài)跟進(jìn)             5.衍生新需求

總結(jié)：通過了解保單整理的意義和維度功能，我們可以給客戶形成一份完整的購買報告，其中包括在其他行和保險公司購買過的完整信息。站在利他的角度，體現(xiàn)我們的專業(yè)度，為下一步的加保和轉(zhuǎn)介紹做了有效梳理和談判準(zhǔn)備。

四、配套使用工具

1. 學(xué)會7問客戶  

2. 做好12自檢

3. 學(xué)會表格管理

4. 配上精美夾子

總結(jié)：通過專業(yè)化的一套流程，你已經(jīng)讓客戶從心里對你有了新評價，這個動作可以一對一的操作，也可以搞小型沙龍，只要你熟悉了這套流程就不怕客戶不登門。

案例：今年4月，平城郵局沖刺業(yè)務(wù)期間，有部分網(wǎng)點采用了保單整理的沙龍，現(xiàn)場與老客戶進(jìn)行溝通，當(dāng)場就有新業(yè)務(wù)加保。