穿越周期—財富管理進入定制時代

【課程背景】

萬物皆周期。理解周期的變化，才會在不斷變革的時代洪流中尋找到安全點。踩對周期，個人的能力才能得到最大體現(xiàn)，跟著周期，個人財富才會不斷增長，掌握周期，營銷才能做到先人一步。

這堂課將從認知的角度，帶著大家一起了解什么是周期，新周期對我們和客戶有什么影響，面對監(jiān)管不斷的變化，產(chǎn)品的收益走低，我們應(yīng)該如何去適應(yīng)和找到新的營銷點，從而更好的給客戶進行財富管理配置。

一句話：“真正優(yōu)秀的營銷高手，總是在時代變革中最快找準(zhǔn)定位”！

【課程收益】

幾個關(guān)鍵詞：理解和掌握新周期、不確定、安全感

學(xué)會抓熱點：營銷需要理由，每一個熱點就是一個理由

看準(zhǔn)監(jiān)管風(fēng)：銀保銷售是緊跟監(jiān)管風(fēng)向發(fā)展的，懂監(jiān)管能更早的掌握趨勢

營銷思維迭代：從產(chǎn)品思維迭代到服務(wù)定制思維，鎖定大客戶

【課程特色】

人和人之間的差距不是智商的高低，是對生活和工作的認知維度理解接受度決定的。隨著時代的進步，每個金融人都要提升自己的認知能力，擴寬營銷思維，掌握更多保險銷售邏輯，才能穩(wěn)得住老客戶，帶得動新客戶。

【課程對象】

面向銀行一線分管領(lǐng)導(dǎo)和理財經(jīng)理。

【課程時長】

 1天（6小時/天） 

【課程大綱】

一、2023年的關(guān)鍵詞

1. 了解什么是周期，周期決定個人發(fā)展和財富高低（周期變化圖）

2. 新周期，銀保銷售仍存在的8大問題

3. 找到不確定性，人的內(nèi)耗就是過度關(guān)注不確定的東西

4. 人的大腦喜歡確定和安全感（分析客戶和你的不確定感）

5. 安全感的建立，來自對事物的高度認知和擅于分析

總結(jié)：應(yīng)對策略就是不斷學(xué)習(xí)知識迭代，積極面對尋找確定，專業(yè)定制傳遞安全

二、新周期的十大熱點

1. 關(guān)注5大民生，圍繞5個問題做財富配置

2. 剖析10大熱點，每個熱點都可以和客戶建立鏈接

3. 鏈接的終端，大膽跟進保險定制服務(wù)（顧問營銷）

三、從監(jiān)管走向看產(chǎn)品更迭

1. 501號文件的吹風(fēng)

2. 銀行和保司分類管理，金管局的成立

3. 第三版《保險保障基金管理辦法》

4. 8月1號，3,5%時代的終結(jié)

總結(jié)：每次的監(jiān)管背后都是一個高光時代的結(jié)束，這將考驗我們每個金融營銷人的智慧和應(yīng)變能力。誰看到了希望，誰將收獲更好的果實。

四、營銷思維的迭代

1. 回顧中國銀保業(yè)的發(fā)展階段

2. 清晰了解銀保三大主力產(chǎn)品

3. 從產(chǎn)品思維向定制服務(wù)迭代

五、雙生兄弟的變遷

1. 銀保產(chǎn)品的“保+守”

2. 看懂兩大金剛的作用

3. 年金險+分紅險的使命

總結(jié)：用已經(jīng)發(fā)生的事告訴客戶明天一定會發(fā)生的事！