推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

銀保渠道網(wǎng)點客戶開發(fā)與經(jīng)營維護(hù)

主講老師: 周術(shù)鋒 周術(shù)鋒

主講師資:周術(shù)鋒

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu),提供廣泛的金融服務(wù),包括存取款、貸款、理財、外匯兌換等。作為經(jīng)濟(jì)活動的樞紐,銀行通過吸收存款、發(fā)放貸款等方式,實現(xiàn)資金的合理配置和流動,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。同時,銀行也承擔(dān)著風(fēng)險管理和監(jiān)管職責(zé),確保金融市場的穩(wěn)定和客戶的資金安全。在現(xiàn)代社會,銀行已成為人們?nèi)粘I詈推髽I(yè)運(yùn)營中不可或缺的一部分。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-29 13:59


【課程背景】

課程從兩方面入手:技能方面,讓學(xué)員掌握銀行個人理財產(chǎn)品的銷售技能,資產(chǎn)配置的流程,從而增強(qiáng)專業(yè)硬實力;另一方面掌握網(wǎng)點維護(hù)技能。專業(yè)技能增強(qiáng)了,網(wǎng)點就維護(hù)好了,產(chǎn)能自然也就提升了。

【課程收獲】

1. 了解當(dāng)前銀保合作的現(xiàn)狀與趨勢

2. 掌握資產(chǎn)配置的基本流程

3. 掌握銀行網(wǎng)點開拓與維護(hù)的技能

【課程時間】

1天

【課程對象】

銀保渠道全體員工

【課程形式】

研討、講述、演練等

 

【課程大綱】

一、新規(guī)下的銀保市場機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1. 機(jī)遇1:老百姓的財富日益增長,銀行仍然為傳統(tǒng)的理財首選渠道

2. 機(jī)遇2:“一對一”專屬合作網(wǎng)點有助于頭部壽險公司

3. 挑戰(zhàn)1:銀保銷售由“賣保險”轉(zhuǎn)型為“綜合理財”

4. 挑戰(zhàn)2:網(wǎng)點維護(hù)對團(tuán)隊專業(yè)度要求更高

5. 挑戰(zhàn)3:市場競爭更白熱化

1) 案例分析:國際銀保先進(jìn)模式借鑒

2) 保山銀保市場分析——人無遠(yuǎn)慮,必有近憂!

二、營銷思維不“革命”,市場就會“革”我們的“命”

1. 銀保市場正在“三變”

1) 客戶:保障與投資需求上升,數(shù)字化渠道接受度提升

2) 銀行:數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大財富管理成主旋律

3) 險企:保險重回保障本源

2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為“銀”“?!敝匾h題

三、新思維、新營銷

1. “變賣為教”,投資者教育——重要卻被我們忽略的步驟

2. 銀行理財產(chǎn)品銷售的核心就是資產(chǎn)配置

3. 讓客戶獲得良好的投資體驗是銷售秘訣

4. 養(yǎng)老、醫(yī)療是未來市場的重中之重

5. 案例分析:廣東某市銀保營銷模式

四、資產(chǎn)配置

1. 資產(chǎn)配置的根本問題

1) 資產(chǎn)配置對投資者的意義?

2) 資產(chǎn)配置對銷售者的意義?

3) 資產(chǎn)配置的分散與“負(fù)相關(guān)”

2. 保險在資產(chǎn)配置中的意義

1) 止損

2) 提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流

3) 財務(wù)杠桿、體現(xiàn)“身價”

4) 資產(chǎn)保全

3. 資產(chǎn)配置的基本流程

1) 讓客戶接受資產(chǎn)配置理念

2) 設(shè)置理財需求、預(yù)期收益、最大虧損容忍度

3) 配置產(chǎn)品與比例

4. 理財規(guī)劃設(shè)計

1) 有時間彈性的理財規(guī)劃:婚嫁規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃

2) 無時間彈性的理財規(guī)劃:教育規(guī)劃

五、網(wǎng)點維護(hù)

1. 技術(shù)維護(hù)與感情維護(hù)

2. 售前維護(hù)

1) 連銀行也忽略的“投資者教育”

2) 提升銀行的銷售意愿

3) 保險市場營銷SWORT分析

3. 售中維護(hù)

1) 廳堂營銷——理財經(jīng)理、柜員、大堂經(jīng)理“三合一”協(xié)同營銷技巧

2) 存量客戶邀約技巧

3) 廳堂沙龍組織、籌劃

4. 售后維護(hù)

1) 售后維護(hù)要有差異化

2) 四個售后維護(hù)的案例分析

5. 網(wǎng)點培訓(xùn)輔導(dǎo)

1) 了解銀行人員參加學(xué)習(xí)的心理、培訓(xùn)需求

2) 培訓(xùn)形式多樣化設(shè)計

3) 培訓(xùn)技巧

 


 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與銀保渠道網(wǎng)點客戶開發(fā)與經(jīng)營維護(hù)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
銀行人才培養(yǎng)實戰(zhàn)技能 銀行支行行長戰(zhàn)斗力培養(yǎng) 銀行人才選育用留人技術(shù) 銀行管理者高效溝通技巧特訓(xùn) 銀行高績效團(tuán)隊建設(shè) 銀行OKR關(guān)鍵方法與全球最佳實踐 銀行5P人才梯隊建設(shè) 向世界著名銀行學(xué)HRBP
周術(shù)鋒老師介紹>周術(shù)鋒老師其它課程
投訴處理與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù) 銀保渠道網(wǎng)點客戶開發(fā)與經(jīng)營維護(hù) 新思維增員 資產(chǎn)配置與個人理財規(guī)劃設(shè)計 掌握保險營銷的“密碼”——客戶心理分析 增額終身壽險銷售突破 銀行廳堂營銷 銀行凈值型理財產(chǎn)品銷售全流程技能提升
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25