主講老師: | 王志成 | |
課時安排: | 2-3天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的復(fù)雜性和對信息對稱把控的要求,對供應(yīng)鏈金融平臺及金融主體有著非常大的挑戰(zhàn)。本課程主要圍繞供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺構(gòu)建與前景展望、供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新及風(fēng)險管控展開對供應(yīng)鏈金融全方位解析。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-15 12:42 |
——商業(yè)銀行如何借助供應(yīng)鏈金融實現(xiàn)轉(zhuǎn)型
課程背景:
2019年,金融市場持續(xù)低迷。前期粗放式發(fā)展積累的隱患逐漸釋放。市場準(zhǔn)入、銀行“限流”以及雷聲不斷的情況下,風(fēng)險偏好和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)也不得不隨之調(diào)整。我們不得不承認(rèn),當(dāng)前的經(jīng)濟發(fā)展階段和國家戰(zhàn)略的要求下,已經(jīng)在倒逼金融和社會資金轉(zhuǎn)向中小企業(yè)和供應(yīng)鏈金融。供應(yīng)鏈金融是近年來商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的“重頭戲”,是中小商業(yè)銀行與大型商業(yè)銀行開展差異化競爭的又一利器,成為銀行信貸業(yè)務(wù)的新亮點。
供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的復(fù)雜性和對信息對稱把控的要求,對供應(yīng)鏈金融平臺及金融主體有著非常大的挑戰(zhàn)。本課程主要圍繞供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺構(gòu)建與前景展望、供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新及風(fēng)險管控展開對供應(yīng)鏈金融全方位解析。
課程收益:
● 客戶經(jīng)理和交易銀行管理團隊對企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知
● 客戶經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶的能力,熟悉最新的供應(yīng)鏈平臺模式
● 互聯(lián)網(wǎng)4.0下的“用戶”和“客戶”思維
● 風(fēng)險案例和操作風(fēng)險的控制模型
● 風(fēng)控經(jīng)理審批的重點和行業(yè)風(fēng)險歸類
● 培訓(xùn)側(cè)重點在實操知識和實操案例的講解
課程時間:2-3天,6小時/天
課程對象:
1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長、市場部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險經(jīng)理
2. 風(fēng)險管理部、授信審批部等相關(guān)人員
3. 分行或支行一線全體客戶經(jīng)理,尤其是高級客戶經(jīng)理
4. 總分行主管行領(lǐng)導(dǎo),批零聯(lián)動交叉營銷部門負(fù)責(zé)人
課程方式:課堂提問、案例分享、研討互動、專業(yè)講解相結(jié)合
課程大綱
第一講:供應(yīng)鏈金融的國家政策(國務(wù)院辦公廳以及各省市,2016-2019年)
1. 供應(yīng)鏈金融大勢所趨
近年來金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應(yīng)鏈金融,產(chǎn)融結(jié)合,金融去杠桿,大力支持實體經(jīng)濟,幫助制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
2. 政策解讀
1)2016年,人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見》;
2)2016年,商務(wù)部等十部門發(fā)布《國內(nèi)貿(mào)易流通十三五發(fā)展規(guī)劃》
3)2016年1月,國務(wù)院會議首次提出“大力支持應(yīng)收賬款融資”
4)2017年,人民銀行等五部門發(fā)布《關(guān)于金融支持制造強國建設(shè)的指導(dǎo)意見》;
5)2017年5月,人民銀行等七部門聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項行動工作方案(2017-2019年)》
6)2017年10月,國務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》
7)2018年4月,商務(wù)部等八部門《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點的通知》、《關(guān)于全國供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點城市和企業(yè)評審結(jié)果的公示》
8)2019年。深圳市《關(guān)于促進深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見》。
9)2019年7月,中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟的指導(dǎo)意見》
10)2019年,中央辦公廳《關(guān)于加強金融服務(wù)民營企業(yè)的若干意見》。
第二講:供應(yīng)鏈金融的廣闊市場空間,以及供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖介紹
1. 市場空間
據(jù)研究機構(gòu)預(yù)測,到2020年,我國供應(yīng)鏈金融的市場規(guī)模可達(dá)15萬億元左右,而且在未來幾年內(nèi)還將以較高的增速繼續(xù)發(fā)展,目前已經(jīng)開發(fā)的市場不足10%。
2. 供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖
第三講:供應(yīng)鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡(luò)和基礎(chǔ)產(chǎn)品體系(列舉經(jīng)典案例)
1. 供應(yīng)鏈金融的概念
2. 供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式演進
3. 三大基礎(chǔ)產(chǎn)品體系——應(yīng)收、預(yù)付和存貨
第四講:供應(yīng)鏈金融平臺搭建(以平安銀行橙e網(wǎng)或建行E信網(wǎng)為參考)
1. 平臺的設(shè)計理念
2. 平臺的基礎(chǔ)架構(gòu)
3. 平臺的場景和功能解析
第五講:基于金融科技的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
(基于區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)收賬款拆分流轉(zhuǎn)等,介紹)
1. 關(guān)于區(qū)塊鏈
2. 產(chǎn)品及商業(yè)模式
3. 產(chǎn)品的優(yōu)勢
4. 市面上的競品分析比較
第六講:供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)的投行化——供應(yīng)鏈ABS
1. 供應(yīng)鏈ABS的概念
2. 交易結(jié)構(gòu)
3. 市場機會
第七講:交易型供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
1. 交易型供應(yīng)鏈金融的定義
2. 主要產(chǎn)品介紹
3. 優(yōu)勢分析
第八講:與第三方外部平臺的供應(yīng)鏈金融合作
1. 天貓(B2C平臺)等平臺供應(yīng)鏈金融合作
2. B2B平臺供應(yīng)鏈金融模式
第九講:供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢、未來展望
1. 供應(yīng)鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)國內(nèi)發(fā)展概況
2. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融應(yīng)運而生供應(yīng)鏈融資客戶特點與客戶需求分析
3. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融的新特征供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險控制及風(fēng)險管理
4. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融鏈接產(chǎn)業(yè)和金融兩大生態(tài)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案營銷策略
1)在線供應(yīng)鏈金融
2)互聯(lián)網(wǎng)平臺模式
3)金融系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融現(xiàn)狀
4)當(dāng)前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢
5)供應(yīng)鏈金融服務(wù)系統(tǒng)
第十講:供應(yīng)鏈金融法律涉訴案例解構(gòu)
1. 預(yù)付類供應(yīng)鏈融資項目法律風(fēng)險提示
2. 保兌倉業(yè)務(wù)常見法律糾紛及司法解決
3. 國際信用證、國內(nèi)信用證在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)中的法律問題
4. 國際保函在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的常見法律問題
5. 應(yīng)收帳款質(zhì)押和應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓的法律問題
第十一講:細(xì)分行業(yè)供應(yīng)鏈金融案例研討
1. 應(yīng)收賬款融資案例分析
2. 降資產(chǎn)負(fù)債率—債轉(zhuǎn)股案例分析
3. 降成本模式—反向保理多級流轉(zhuǎn)平臺服務(wù)中小供應(yīng)商模式案例分析
4. 銀行供應(yīng)鏈金融模式案例分析
5. 信托、券商參與供應(yīng)鏈金融模式案例分析
6. ABS運用—基礎(chǔ)資產(chǎn)類型案例分析
第十二講:銀行4.0
1. 平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界案例分析
2. 開放銀行
3. 大數(shù)據(jù)思維
4. 打造數(shù)字銀行
5. 新金融:銀行4.0的阻力和障礙
6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍(lán)圖
7. 互聯(lián)網(wǎng)平臺供應(yīng)鏈金融
8. 供應(yīng)鏈金融平臺設(shè)計
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