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普惠金融發(fā)展策略與小微信貸批量營銷及風(fēng)控

主講老師: 王志成 王志成

主講師資:王志成

課時(shí)安排: 2天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-12-08 09:49

課程背景:

   “小微企業(yè)融資破題”,幾乎所有在金融機(jī)構(gòu)工作的人都曾經(jīng)在各級(jí)監(jiān)管、領(lǐng)導(dǎo)要求下做過多次不同角度的研究,但結(jié)果往往差強(qiáng)人意。縱覽我國的金融發(fā)展史,小微金融長期以來都是一個(gè)服務(wù)痛點(diǎn),小微企業(yè)貸款難、貸款貴、貸款慢一直以來嚴(yán)重影響小微企業(yè)經(jīng)營,而我國金融環(huán)境決定了銀行仍然是提供融資服務(wù)的中堅(jiān)力量,商業(yè)銀行,特別是中小商業(yè)銀行在這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域不僅大有 可為,也不得不為。小微企業(yè)融資,真的無法破局么?是否只能是“盆景”一般存在?不然,在當(dāng)前信息技術(shù)不斷發(fā)展的背景下,利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段,結(jié)合銀行傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制理念,是可以實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)金融服務(wù)模式創(chuàng)新的,而這片“藍(lán)?!笨蛻?,更是各類金融機(jī)構(gòu)后續(xù)很長的歷史時(shí)期內(nèi)重點(diǎn)發(fā)展和挖掘的客群。因此,識(shí)別小微客戶風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新小微金融服務(wù)新產(chǎn)品,是決定一家金融機(jī)構(gòu)未來十年競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。

   小微企業(yè)金融服務(wù)特別是融資服務(wù)是一個(gè)已經(jīng)上升到國家戰(zhàn)略層面的重大課題,也是提高資產(chǎn)收益率的必然選擇。但在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中,中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)很大,很多客戶經(jīng)理辛辛苦苦寫了   十幾項(xiàng)調(diào)查報(bào)告,但最終仍然出現(xiàn)不良,很多人為此受到各種處分。如何提高授信風(fēng)控水平?中小微授信首先要解決的問題是什么?如何快速判斷高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)?如何運(yùn)用財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)信息判斷企業(yè)   能夠活下去?如何識(shí)別企業(yè)真正的貸款用途?如何判斷企業(yè)能夠按期還款?本課程較好地解決了上述問題。

   本課程還為大家分享高效營銷方式與技巧,學(xué)員們將從授課中學(xué)會(huì)有特色的高級(jí)營銷思維,在短時(shí)間內(nèi)提升業(yè)績

 

課程收益:

1、理解與掌握小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析框架,提升風(fēng)控理念;

2、了解業(yè)內(nèi)各種主流小微企業(yè)風(fēng)控模式;

3.學(xué)會(huì)多種方法調(diào)查核實(shí)中小微企業(yè)的銷售收入

4、學(xué)習(xí)專業(yè)的客戶營銷方法和流程管理技巧

5、認(rèn)清中小企業(yè)授信風(fēng)控的前提是要排查隱形關(guān)聯(lián)企業(yè),對(duì)隱形小集團(tuán)合并考查,避免在授信主體上選擇錯(cuò)誤

 

課程對(duì)象:政府和小貸企業(yè),金融機(jī)構(gòu)

 

課程大綱

第一講:普惠金融發(fā)展與市場(chǎng)趨勢(shì)

一、當(dāng)前的金融生態(tài)環(huán)境

1、國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變.化

2、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融環(huán)境變化

二、當(dāng)前形勢(shì)下的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1、微貸款已由福利型轉(zhuǎn)向制度型,市場(chǎng)前景廣闊

2、全球微貸行業(yè)呈現(xiàn)集中化、多元化、互相融合的格局

3、各國均把微貸款作為建立普惠制金融體系的突破口

4、操作機(jī)構(gòu)已由非政府組織轉(zhuǎn)向銀行,且成為微貸發(fā)展的主力軍

5、業(yè)務(wù)推動(dòng)由傳統(tǒng)信貸部門轉(zhuǎn)向?qū)iT機(jī)構(gòu)、專業(yè)隊(duì)伍

6、業(yè)務(wù)類型由“只貸不存”向綜合性微金融服務(wù)擴(kuò)展

7、廣泛借助高科技手段構(gòu)建新型微貸模式

 

第二講:當(dāng)前熱門的普惠金融設(shè)計(jì)

一、風(fēng)靡一時(shí)的稅貸

1、稅貸出臺(tái)的背景

2、稅貸的三大特點(diǎn)

二、淺嘗輒止的流水貸

1、流水貸的三大核心

2、流水貸的兩大不足

三、足值抵押下的創(chuàng)新-個(gè)人經(jīng)營貸/工業(yè)廠房按揭

1、核心——拉長期限

2、目的——避免政策波動(dòng)和過橋成本

四、無還本續(xù)貸和二押貸

1、解決過橋難的問題

2、房產(chǎn)增值下的私公聯(lián)動(dòng)

 

第三講:小微信貸營銷技巧

一、小微企業(yè)營銷要點(diǎn)

1、做好客戶分類,有效配置資源

2、把握客戶生命周期,贏得全程價(jià)值

3、厘清客戶交易,實(shí)施關(guān)系營銷

4、立足客戶滿意度,提升競(jìng)爭(zhēng)能力

5、培育忠誠客戶,實(shí)現(xiàn)自我超越

二、營銷方式

1、精準(zhǔn)營銷

2、商圈營銷

3、鏈?zhǔn)綘I銷

4、攻擊營銷

5、專業(yè)營銷

三、目標(biāo)客戶開放式營銷技巧

1、高端客戶信息收集與引導(dǎo)

1)高效收集客戶需求信息的方法

2)高效引導(dǎo)客戶需求的方法

3)客戶合作心理分析

2、高端客戶溝通引導(dǎo)策略

1) PIN引導(dǎo)技巧

2)溝通引導(dǎo)的目的

3)溝通引導(dǎo)實(shí)用策略

四、團(tuán)隊(duì)配合營銷技巧

1、全員營銷的協(xié)作鏈條

2、團(tuán)隊(duì)協(xié)作,聯(lián)動(dòng)營銷

1)網(wǎng)點(diǎn)崗位構(gòu)成及明確崗位職責(zé)

2)聯(lián)動(dòng)滯后的網(wǎng)點(diǎn)會(huì)遇到的問題

3)技巧運(yùn)用,提升效能

案例分析:鋼鐵汽車行業(yè)分析

4、培養(yǎng)習(xí)慣,形成氛圍

1)擬定網(wǎng)點(diǎn)和營銷人員營銷目標(biāo)及計(jì)劃

2)廳堂的布局與營銷產(chǎn)品成列

3)建立網(wǎng)點(diǎn)成功的營銷文化

5、高效周會(huì)流程介紹

6、鼓舞士氣——高效周會(huì)激勵(lì)技巧

 

第四講:公私聯(lián)動(dòng)(案例分享)

1、個(gè)貸營銷能力提升公私聯(lián)動(dòng)效果

2、開展個(gè)貸業(yè)務(wù)營銷要遵循的原則

1)明確市場(chǎng)細(xì)分,選準(zhǔn)目標(biāo)客戶群

2)大力發(fā)展重點(diǎn)個(gè)貸產(chǎn)品

3)開展交叉銷售,凸顯綜合效益

3、新產(chǎn)品金融產(chǎn)生業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)機(jī)會(huì)

4、商戶批量營銷產(chǎn)生的機(jī)會(huì)

5、事業(yè)法人客戶綜合需求引發(fā)銷售機(jī)會(huì)

 

第五講:小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)調(diào)查審查重點(diǎn)與技巧

1、小微企業(yè)與小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)

2、小微企業(yè)特征與小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

3、 小微貸款風(fēng)險(xiǎn)管控難點(diǎn)

4.小微貸風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查審查重點(diǎn)與技巧

5、方案類批量授信模式評(píng)審要點(diǎn)參考

1)“1+N”供應(yīng)商批量融資模式及風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

2)“1+N”經(jīng)銷商批量融資模式風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

3)專業(yè)市場(chǎng)/商圈商戶批量授信風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

4)產(chǎn)業(yè)集群客戶批量授信風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

5)政府采購供應(yīng)商批量授信風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

6)產(chǎn)業(yè)園區(qū)企業(yè)批量授信風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

 

普惠金融發(fā)展策略

 
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九段支行長 九段經(jīng)理人 體驗(yàn)創(chuàng)優(yōu)---銀行服務(wù)禮儀提升訓(xùn)練 贏得客戶信賴的銷售成功法 銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營 系統(tǒng)化高效客戶沙龍營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營 賦能渠道合作 以專業(yè)構(gòu)建更有效的溝通 支行(或團(tuán)隊(duì))對(duì)公、零售業(yè)務(wù)營銷管理實(shí)務(wù)
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