主講老師: | 郎巧妹 | |
課時安排: | 可根據(jù)企業(yè)要求進(jìn)行定制 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細(xì)課程介紹 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-01 09:44 |
【課程背景】
邁入數(shù)字化時代以來,我國的互聯(lián)網(wǎng)科技帶動實(shí)體產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,取得了舉世矚目的成就,經(jīng)濟(jì)高增長的優(yōu)秀表現(xiàn)也贏得了廣泛的國際贊譽(yù),但在部分金融領(lǐng)域,仍然發(fā)展滯后,特別是金融市場的不成熟性和由此引發(fā)的各種風(fēng)險倍受關(guān)注。
在國際經(jīng)濟(jì)重啟的節(jié)點(diǎn),以及金融大監(jiān)管的時代背景中,金融系統(tǒng)以及外延到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的風(fēng)險,需要每一個金融從業(yè)人員全方位的認(rèn)識和理解。
本課程是適合金融機(jī)構(gòu)全員學(xué)習(xí)的,普及型課程。在理論方面,為學(xué)員梳理金融風(fēng)險的全貌、區(qū)分風(fēng)險類型和含義、介紹常見的風(fēng)險管理手段,同時揭示風(fēng)險資本的來由和必要性,理清巴塞爾協(xié)議等監(jiān)管框架體系;在實(shí)操方面,通過國內(nèi)外金融風(fēng)險案例和沙盤形式,演示各類風(fēng)險是如何在市場的上下游傳遞,以及它們之間的相互關(guān)聯(lián)。
事實(shí)上,不僅僅是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu),在數(shù)字化時代中,越來越多的互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)已經(jīng)涉足到金融體系的邊緣,從而增加了整個市場金融風(fēng)險管理的復(fù)雜度。從手機(jī)支付端切入的金融業(yè)務(wù),正在加速替換傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)。因此,本課程也適合具有金融牌照的互聯(lián)網(wǎng)科技公司金融產(chǎn)品和風(fēng)控條線的相關(guān)人員學(xué)習(xí)。
從監(jiān)管角度,我們正來到了一個時代的十字路口。小到企業(yè)破產(chǎn),大到全球金融危機(jī),均與金融風(fēng)險管理密不可分。尤其是后疫情時代,在共同富裕的時代主題下,過去的激進(jìn)做法急需矯正。新聞中層出不窮的負(fù)面案例,也在提醒各機(jī)構(gòu)的高層,盡快引領(lǐng)全員提升金融風(fēng)險的認(rèn)知,盡早建設(shè)具有國際一流風(fēng)險管理水平的團(tuán)隊(duì),為客戶提供真正有長期價值的服務(wù),同時將金融風(fēng)險知識融入到投資者教育中,維護(hù)各機(jī)構(gòu)自身的品牌價值和社會形象。
盡管從監(jiān)管部門到機(jī)構(gòu)管理層,都對金融風(fēng)險管理極為重視,但由于本領(lǐng)域的專業(yè)人才匱乏,各機(jī)構(gòu)急需一場全員的“金融健身”來改善目前的“身體狀況”,并為呼之欲出的“金融市場化”時代,做好強(qiáng)身健體的準(zhǔn)備工作。 在這個賽場上,不僅需要風(fēng)控管理部門對風(fēng)險體系架構(gòu)進(jìn)行頂層設(shè)計,也需要更多的一線人員參與,從業(yè)務(wù)實(shí)操角度,理解各項(xiàng)流程背后的原因,貫徹執(zhí)行各項(xiàng)預(yù)防措施,并進(jìn)行定期的自檢和互查。
【課程收益】
? 掌握5大金融風(fēng)險類型與產(chǎn)生原因分析
? 掌握1套完整的巴塞爾協(xié)議體系框架
? 掌握3種常用的風(fēng)險測量模型
? 掌握4個數(shù)字化時代風(fēng)險敞口控制的方法
? 掌握6種風(fēng)險產(chǎn)生的條件和管理的手段
? 掌握8個常見的風(fēng)險管理誤區(qū)和盲點(diǎn)
【課程對象】金融機(jī)構(gòu),全條線從業(yè)者和預(yù)備從業(yè)者,互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品和金融風(fēng)險條線從業(yè)者。
【課程特色】系統(tǒng)性,干貨,沒有廢話;科學(xué),邏輯清晰;實(shí)戰(zhàn),學(xué)之能用;生動,案例精彩;配套沙盤演練,趣味性,游戲式學(xué)習(xí)
【課程大綱】
一、為什么要搞“金融健身”?——金融世界里無處不在的風(fēng)險
1、什么是金融風(fēng)險
1.1 金融風(fēng)險的產(chǎn)生背景
1.2 金融風(fēng)險主要類型和常見場景
案例:市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資風(fēng)險
2、 牽一發(fā)而動全身——金融風(fēng)險的關(guān)聯(lián)因素
2.1 金融風(fēng)險的安全性
2.2 金融風(fēng)險的流動性
2.3 金融風(fēng)險的收益性
案例:暴雷的P2P產(chǎn)品、資金池產(chǎn)品(期限錯配)
3、商業(yè)銀行的角色——金融風(fēng)險的涉事大戶
3.1 以經(jīng)營風(fēng)險為生的玩家
? 風(fēng)險的承受方
? 風(fēng)險的制造方
案例:開車學(xué)交規(guī)(金融駕校)
3.2 數(shù)字化管理金融風(fēng)險的流程
? 交易前管理
? 交易中管理
? 交易后管理
? 渠道風(fēng)控管理
案例:線上到線下、線下到線上
3.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型:管理方式和流程的重塑
? 數(shù)字化金融風(fēng)險管理架構(gòu)的思維理念
? 數(shù)字化金融風(fēng)險管理的頂層設(shè)計
案例:數(shù)字化流程改革誤區(qū)
二、金融風(fēng)險的五疾——金融風(fēng)險的類型及表現(xiàn)
2.1 風(fēng)濕——市場風(fēng)險與應(yīng)用
案例:國債利率上升
2.2 腦?!庞蔑L(fēng)險與應(yīng)用
案例:恒大地產(chǎn)
2.3 癲癇——操作風(fēng)險與應(yīng)用
案例:被帶走的行長
2.4 心?!鲃有燥L(fēng)險與應(yīng)用
案例:銀行擠兌
2.5 外傷——法律風(fēng)險與應(yīng)用
案例:監(jiān)管處罰
三、魚頭魚身和魚尾——金融風(fēng)險管理的組織系統(tǒng)
3.1 公司管理組織結(jié)構(gòu)下的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) (魚骨圖)
3.2公司不同層面的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)
? 前臺部門
? 中臺部門
? 后臺部門
3.3 組織系統(tǒng)的外部監(jiān)管力量
? 巴塞爾協(xié)議體系三大支柱
? 銀保監(jiān)會
? 央行
? 銀行同業(yè)系統(tǒng)
案例:水庫防水和管理員的故事
四、從進(jìn)食到消化——金融風(fēng)險管理的內(nèi)控系統(tǒng)
4.1 內(nèi)部控制及其要素
4.2全面風(fēng)險管理系統(tǒng)及其應(yīng)用
沙盤游戲:誰在說謊?——識別潛在雷區(qū)的本領(lǐng)
五、全面健身計劃——金融風(fēng)險管理的戰(zhàn)略系統(tǒng)
5.1 金融風(fēng)險管理的目標(biāo)
5.2 金融風(fēng)險管理的策略
5.3 金融風(fēng)險管理的原則與指導(dǎo)思想
5.4 金融風(fēng)險管理的政策措施
5.5 風(fēng)險資本及其限額
5.6 金融風(fēng)險管理的程序
案例:破解不可能三角,如何取舍?
六、健身指標(biāo)監(jiān)測——金融風(fēng)險管理的核心程序
6.1 市場風(fēng)險的測量
6.2信用風(fēng)險的測量
6.3操作風(fēng)險的測量
6.4流動性風(fēng)險的測量
6.5法律風(fēng)險的測量
案例:誰有權(quán)利調(diào)整指標(biāo)?
七、健身數(shù)據(jù)應(yīng)用——金融風(fēng)險管理的信息系統(tǒng)
7.1 信息系統(tǒng)的應(yīng)用結(jié)構(gòu)
7.2 信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)
7.3 信息系統(tǒng)的技術(shù)結(jié)構(gòu)
案例:請說人話——業(yè)務(wù)和技術(shù)的兩種語言
八、健身風(fēng)向和群體健身指導(dǎo)——監(jiān)管風(fēng)向標(biāo)與金融從業(yè)者在風(fēng)險管理體系中的參與方式
8.1金融風(fēng)險政策風(fēng)向標(biāo)與案例解析
8.2如何參與公司風(fēng)險管理的布局
案例:不做第一個吃螃蟹的人——審時度勢的重要性
九、標(biāo)準(zhǔn)健身套餐——金融風(fēng)險管理工具與模型
9.1市場風(fēng)險管理工具與模型
9.2信用風(fēng)險管理工具與模型
9.3操作風(fēng)險管理工具與模型
9.4流動性風(fēng)險管理工具與模型
9.5法律風(fēng)險管理工具與模型
案例:他山之玉——國際頂級金融機(jī)構(gòu)的看家本領(lǐng)
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