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財(cái)富管理與資產(chǎn)配置 新時(shí)代理財(cái)顧問(wèn)必須掌握的基礎(chǔ)技能內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)課程

主講老師: 郎巧妹 郎巧妹

主講師資:郎巧妹

課時(shí)安排: 6-8 小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-01 09:29

【課程背景】

在全球新冠疫情爆發(fā)后,互聯(lián)網(wǎng)金融得到了更加快速的發(fā)展,越來(lái)越多的個(gè)人和家庭需要專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理顧問(wèn)服務(wù),來(lái)解決家庭資產(chǎn)升值保值的目標(biāo)。另外,隨著大資管時(shí)代到來(lái),各大國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)大廠(chǎng)、家族辦公室也開(kāi)始跨業(yè)競(jìng)爭(zhēng),爭(zhēng)先搶奪財(cái)富管理這個(gè)新時(shí)代的蛋糕。在這種新的競(jìng)爭(zhēng)格局產(chǎn)生時(shí),擁有相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)急需培養(yǎng)一批專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理顧問(wèn),以便為客戶(hù)提高更加細(xì)分和專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。這意味著理財(cái)1.0和2.0時(shí)代已經(jīng)結(jié)束,財(cái)富管理行業(yè)洗牌已經(jīng)不再是一個(gè)概念,而是真的“狼來(lái)了”。張瑞敏有句話(huà)很經(jīng)典:“只有時(shí)代的企業(yè),沒(méi)有成功的企業(yè)”。新的時(shí)代需要更加專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),運(yùn)用更加系統(tǒng)化、智能化的管理工具,解決在動(dòng)態(tài)環(huán)境中,越來(lái)越復(fù)雜的家庭財(cái)富管理問(wèn)題。

在這個(gè)歷史性的時(shí)代面前,財(cái)富管理顧問(wèn)應(yīng)該摒棄傳統(tǒng)的“產(chǎn)品導(dǎo)向”的思維,而是思考:

?  應(yīng)該如何做到通過(guò)各類(lèi)財(cái)富管理工具,全方位規(guī)劃客戶(hù)家庭資產(chǎn)配置?

?  如何從行為金融學(xué)角度,理解客戶(hù)的行為偏差,做好客戶(hù)的溝通和疏導(dǎo)?

?  如何通過(guò)宏觀(guān)分析,建立和保障客戶(hù)資產(chǎn)配置的持續(xù)平衡?

這就是當(dāng)下各大金融機(jī)構(gòu)、以及其他機(jī)構(gòu)財(cái)富管理?xiàng)l線(xiàn)目前最重要的課題,也是本課程的內(nèi)容所在。

 

本課程為有財(cái)富管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),如銀行、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方財(cái)富管理公司的員工,提供全方位財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的原理、方法、模板工具與案例介紹。系統(tǒng)的學(xué)習(xí)財(cái)富管理工具的搭配使用,以及面對(duì)不同階段、不同心理偏差客戶(hù)的服務(wù)重點(diǎn),從而提高客戶(hù)關(guān)系經(jīng)理的拓客、維客業(yè)務(wù)能力,以及提高投資顧問(wèn)的資產(chǎn)配置能力。

 

 

【課程收益】

?  掌握財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展脈絡(luò)

?  掌握1套完整的家庭財(cái)富分析體系

?  掌握3個(gè)常用家庭財(cái)務(wù)報(bào)表構(gòu)建方法

?  掌握4個(gè)客戶(hù)需求分析(KYC)方法

?  掌握3種行為洞察客戶(hù)的行為偏差方法

?  掌握3個(gè)通過(guò)宏觀(guān)環(huán)境、搭建客戶(hù)長(zhǎng)周期資產(chǎn)組合的方法

?  掌握3種調(diào)整資產(chǎn)組合中的客戶(hù)認(rèn)知偏差的方法

 

 

【課程特色】系統(tǒng)性,干貨,沒(méi)有廢話(huà);科學(xué),邏輯清晰;實(shí)戰(zhàn),學(xué)之能用;生動(dòng),案例精彩;配套沙盤(pán)演練,游戲式學(xué)習(xí)

【課程對(duì)象】客戶(hù)關(guān)系經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)條線(xiàn)人員;

【課程時(shí)間】6-8 小時(shí)

【課程大綱】


一、升級(jí)財(cái)富管理意識(shí)——投資顧問(wèn)如何從“交易型”轉(zhuǎn)向“關(guān)系型”?

1、財(cái)富管理與私人銀行的演變歷史背景

2、“交易型”投顧的特征、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與風(fēng)險(xiǎn)

3“關(guān)系型”投顧的發(fā)展風(fēng)向標(biāo)

二、如何通過(guò)客戶(hù)的價(jià)值取向與行為特征分析客戶(hù)真實(shí)需求?

1、KYC(了解你的客戶(hù))的真正含義

?  投資心理學(xué)中常見(jiàn)誤區(qū)

?  客戶(hù)真需求與假需求識(shí)別

?  客戶(hù)生涯規(guī)劃與理財(cái)計(jì)劃的關(guān)系

2、行為金融學(xué)架構(gòu)對(duì)財(cái)富管理顧問(wèn)的指導(dǎo)

?  辨識(shí)客戶(hù)行為偏差

?  偏差對(duì)于資產(chǎn)配置決策的影響

?  投資顧問(wèn)針對(duì)客戶(hù)偏差采取的對(duì)應(yīng)方案

案例:認(rèn)知性偏差、情感性偏差等

工具:偏差分析矩陣

呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 

三、如何通過(guò)家庭財(cái)富管理工具,樹(shù)立投資顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)形象?

1家庭資產(chǎn)負(fù)債表的建立與維護(hù)的重要意義

2、家庭預(yù)算表的建立與維護(hù)的重要意義

3、家庭生涯規(guī)劃表的建立與維護(hù)的重要意義

4、家庭風(fēng)險(xiǎn)事件表的建立與維護(hù)的重要意義

案例:中產(chǎn)家庭、高凈值家庭的家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析

呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 

四、如何通過(guò)宏觀(guān)環(huán)境分析,構(gòu)建適合客戶(hù)的投資產(chǎn)品組合?

1宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策分析三部曲

?  經(jīng)濟(jì)周期角度

?  政策監(jiān)管角度

?  國(guó)內(nèi)外投資環(huán)境角度

案例:宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管、投資環(huán)境變化帶來(lái)的資產(chǎn)組合維護(hù)挑戰(zhàn)

呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 

2、構(gòu)建投資組合的八大禁忌

?  沒(méi)有明確的投資目標(biāo)

?  沒(méi)有核心組合

?  非核心投資過(guò)多

?  組合失衡

?  產(chǎn)品數(shù)目太多

?  費(fèi)用水平過(guò)高

?  沒(méi)有設(shè)定賣(mài)出的標(biāo)準(zhǔn)

?  同類(lèi)產(chǎn)品選擇不當(dāng)

 

3、如何通過(guò)三個(gè)指標(biāo)構(gòu)建適當(dāng)?shù)耐顿Y組合

?  通過(guò)“集中度”指標(biāo)構(gòu)建和調(diào)整投資組合

?  通過(guò)“相關(guān)性”指標(biāo)構(gòu)建和調(diào)整投資組合

?  通過(guò)“再平衡”指標(biāo)構(gòu)建和調(diào)整投資組合

 

4、如何與客戶(hù)保持持續(xù)溝通和保持投資組合的再平衡

?  客戶(hù)投資能力變化與平衡

?  客戶(hù)投資意愿變化與平衡

?  客戶(hù)家庭關(guān)系變化與平衡

?  客戶(hù)定期匯報(bào)與維護(hù)手段

案例:能力、意愿、家庭關(guān)系變化的情景與處理方式

    呈現(xiàn)方式:小組討論、角色扮演

 
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財(cái)富管理與資產(chǎn)配置 數(shù)字化時(shí)代的金融風(fēng)險(xiǎn)管理,每個(gè)金融從業(yè)者都需要了解的金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí) 企業(yè)股權(quán)設(shè)計(jì) 企業(yè)股權(quán)融資必須掌握的基礎(chǔ)技能 客戶(hù)畫(huà)像與產(chǎn)品設(shè)計(jì) 大數(shù)據(jù)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)全員必須掌握的硬核技能 后疫情時(shí)代的財(cái)商思維 所有人都需要具備的財(cái)商思維 柜員主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技術(shù)內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)課程 財(cái)富管理與資產(chǎn)配置 新時(shí)代理財(cái)顧問(wèn)必須掌握的基礎(chǔ)技能內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)課程
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