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《商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)》教學(xué)大綱

主講老師: 張毅
課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-18 16:21


一、 課程的重點(diǎn)內(nèi)容

本課程是注冊信貸分析師必修課程。本課程的教學(xué)目的在于通過教與學(xué)使學(xué)生全面地掌握商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的基本知識和基本技能,能夠運(yùn)用所學(xué)理論對銀行金融創(chuàng)新進(jìn)行初步分析,尤其是重點(diǎn)掌握金融創(chuàng)新方向性等問題,提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力。

二、 課時(shí):教學(xué) 16 課時(shí);自學(xué) 30 課時(shí)

三、 教學(xué)要求:

創(chuàng)新是一個(gè)民族進(jìn)步的靈魂,是一個(gè)國家興旺發(fā)達(dá)的不竭動(dòng)力。融創(chuàng)新是中國商業(yè)銀行日益融人世界經(jīng)濟(jì)金融體系的客觀要求,也是推進(jìn)中國商業(yè)銀行改革和提高整體競爭力的重要力量。商業(yè)銀行目前正處在機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存,銀行同業(yè)競爭日趨激烈的大環(huán)境之中,因此在教學(xué)時(shí)及時(shí)補(bǔ)充新的知識,并將發(fā)達(dá)國家的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、科學(xué)方法與我國商業(yè)銀行的信貸管理相結(jié)合,把這些經(jīng)驗(yàn)對我國的適用性與一定程度的超前性相結(jié)合,以便學(xué)生較全面地了解國外商業(yè)銀行信貸創(chuàng)新做法及發(fā)展趨勢。

四、 課程(重點(diǎn)知識提示。了解代表符號“☆”;理解掌握代表符號“★”)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)

 

第一章金融創(chuàng)新導(dǎo)論

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握金融創(chuàng)新的概念、內(nèi)容;★)2.掌握銀行創(chuàng)新的原則及內(nèi)容;★)

3.了解并掌握西方金融創(chuàng)新的理論流派;4.掌握金融創(chuàng)新的背景及動(dòng)因;

5.了解金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管、由化的關(guān)系;★)6.了解金融創(chuàng)新的宏微觀效應(yīng)。

重點(diǎn)概念

金融創(chuàng)新金融監(jiān)管金融自由化金融風(fēng)險(xiǎn)思考與練習(xí)題

1.何為金融創(chuàng)新?其具體包括哪些內(nèi)容?2.銀行金融創(chuàng)新的原則和內(nèi)容是什么?

3.試述金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管、金融自由化、金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。


 

第二章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶、自動(dòng)動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶、個(gè)人退休金賬戶、類同存款賬戶及指數(shù)定期存單等創(chuàng)新存款產(chǎn)品,了解其他創(chuàng)新的存款產(chǎn)品★)

2.掌握長期非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的可轉(zhuǎn)換債券、次級債券、國際金融債券,短期的非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的回購協(xié)議;★)

3.了解其他非存款性負(fù)債創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

重點(diǎn)概念

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶個(gè)人退休金賬戶

同存款賬戶指數(shù)定期存單可轉(zhuǎn)換債券次級債券外國金融債券歐洲金融債券平行金融債券,回購協(xié)議

思考與練習(xí)題

1.簡述可轉(zhuǎn)換債券的特點(diǎn)。

2.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與傳統(tǒng)定期存款的區(qū)別有哪些?

 

第三章商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握銀團(tuán)貸款、項(xiàng)目貸款、機(jī)動(dòng)償還期貸款、保理貸款等貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新,了,解其他貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新;★)

2.掌握可交換債券、本息分離債券等投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新,了解其他投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新。★)

重點(diǎn)概念

貸款證券化銀團(tuán)貸款項(xiàng)目貸款分享股權(quán)貸款并購貸款,保理貸款福費(fèi)廷可交換債券本息分離債券

思考與練習(xí)題

1.如何理解二次抵押貸款的作用?

2.項(xiàng)目貸款與傳統(tǒng)的貸款方式的主要區(qū)別是什么?

 

第四章資產(chǎn)證券化

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握資產(chǎn)證券化的含義、資產(chǎn)證券化的主要產(chǎn)品;★)2.了解資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)、原理及發(fā)展;

3.掌握資產(chǎn)證券化的當(dāng)事人及運(yùn)作規(guī)程。★)

重點(diǎn)概念


 

資產(chǎn)證券化抵押轉(zhuǎn)遞債券剝離債券擔(dān)保抵押債券資產(chǎn)支持證券  SPV思考與練習(xí)題

1.什么是資產(chǎn)證券化?資產(chǎn)證券化有什么特點(diǎn)?2.簡述資產(chǎn)證券化運(yùn)作規(guī)程。

 

第五章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)創(chuàng)新

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握資金缺口、利率敏感比率的含義;★)

2.掌握資金缺口、利率敏感比率與銀行凈利差三者之間的關(guān)系;★)3.了解資金缺口管理存在的問題;

4.掌握持續(xù)期、持續(xù)期缺口的含義,持續(xù)期與利率風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系;★)5.了解 VaR 值、敏感性分析、壓力測試等管理方法。

重點(diǎn)概念

利率敏感性資產(chǎn)利率敏感性負(fù)債資金缺口利率敏感比率持續(xù)期持續(xù)期缺口風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值壓力測試

思考與練習(xí)題

1.簡述利率敏感比率與資金缺口的聯(lián)系。

2.資金缺口、利率敏感比率與銀行凈利息收入變動(dòng)的關(guān)系如何?

 

第六章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握貸款承諾的含義、特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn),了解貸款承諾的分類、定價(jià)及辦理程序;

★)

2.掌握貸款出售的目的、形式,了解貸款出售的定價(jià);★)

3.掌握銀行保函、信用證、備用信用證的含義,信用證的基本特征及備用信用證的特點(diǎn):★)

4.掌握票據(jù)發(fā)行便利的含義、優(yōu)點(diǎn),了解票據(jù)發(fā)行便利的交易主體及成本;★)5掌握表決權(quán)信托、公司債信托、知識產(chǎn)權(quán)信托、年金信托、財(cái)產(chǎn)形成信托、股權(quán)

投資信托、員工持股信托、管理層收購信托、利潤分享信托的含義,了解其他信托形式的含義;

6.掌握融資租賃、轉(zhuǎn)租賃、回租租賃、杠桿租賃、聯(lián)合租賃、風(fēng)險(xiǎn)租賃的含義,融資租賃的主要特征,了解其他租賃形式的含義。

重點(diǎn)概念

貸款承諾貸款出售貸款轉(zhuǎn)讓貸款更新貸款參與銀行保函信用證備用

信用證票據(jù)發(fā)行便利表決權(quán)信托公司債信托知識產(chǎn)權(quán)信托年金信托財(cái)產(chǎn)形成信托股權(quán)投


 

資信托員工持股信托管理層收購信托利潤分享信托融資租賃轉(zhuǎn)租賃回租租賃杠桿租賃聯(lián)合租賃風(fēng)險(xiǎn)租賃

思考與練習(xí)題

1.簡述貸款承諾的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)。

2.簡述信用證的基本特征和備用信用證的特點(diǎn)。

 

第七章金融衍生工具

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握金融衍生工具的概念、特征,了解金融衍生工具的分類;★)

2.掌握遠(yuǎn)期利率協(xié)議的含義、優(yōu)缺點(diǎn),了解遠(yuǎn)期利率協(xié)議的結(jié)算與應(yīng)用;★)

3.掌握貨幣互換、利率互換和交叉貨幣利率互換三種基本互換形式,了解其他互換

★)

4.了解外匯期貨交易的報(bào)價(jià)方式及外匯期貨的套期保值;

5.了解利率期貨交易的報(bào)價(jià)、交割方式及利率期貨的套期保值;

6.掌握股指期貨的套期保值交易,了解股指期貨的投機(jī)交易和套利交易;7,掌握股指期貨的功能、股指期貨的特點(diǎn)以及我國開設(shè)股指期貨的意義;8.掌握金融期權(quán)的概念、與金融期貨的區(qū)別,了解金融期權(quán)的分類;★)

9.掌握金融期權(quán)的理論價(jià)格及其影響因素;10.掌握金融期權(quán)的套期保值策略;

11.了解金融期權(quán)交易的基本策略,了解金融期權(quán)的投機(jī)交易及套利交易。

重點(diǎn)概念

金融衍生工具遠(yuǎn)期利率協(xié)議貨幣互換利率互換信用違約互換外匯期貨

利率期貨股指期貨金融期權(quán)內(nèi)在價(jià)值時(shí)間價(jià)值水平套利垂直套利轉(zhuǎn)換套利反向轉(zhuǎn)換套利思考與練習(xí)題

1.簡述金融衍生工具的基本特征。

2.金融期權(quán)與金融期貨的區(qū)別是什么?

 

第八章金融市場創(chuàng)新

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握歐洲貨幣、歐洲貨幣市場的含義、歐洲貨幣市場形成和發(fā)展的原因;★)2.掌握歐洲貨幣市場的特點(diǎn)及影響;★)

3.了解亞洲貨幣市場的含義、亞洲貨幣市場形成和發(fā)展的原因;4.掌握金融衍生品市場的組織形式及其基本功能;★)

5.了解我國金融衍生品市場發(fā)展現(xiàn)狀。

重點(diǎn)概念


 

歐洲貨幣歐洲貨幣市場金融衍生品思考與練習(xí)題

1.場內(nèi)交易市場( ETD)與場外交易市場(OTC)的異同有哪些?2.金融衍生品市場的基本功能有哪些?

 

第九章金融制度創(chuàng)新

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握分業(yè)經(jīng)營的定義與優(yōu)缺點(diǎn),了解分業(yè)經(jīng)營的產(chǎn)生與終結(jié);★)2.掌握混業(yè)經(jīng)營的定義、組織形式和優(yōu)缺點(diǎn);★)

3.了解我國金融業(yè)經(jīng)營管理制度狀況;

4.了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的種類及跨國銀行的基本結(jié)構(gòu);

5.掌握《巴塞爾新資本協(xié)議》的內(nèi)容,理解《巴塞爾新資本協(xié)議》的影響;★)6.了解金融監(jiān)管法律制度的創(chuàng)新。

重點(diǎn)概念

分業(yè)經(jīng)營混業(yè)經(jīng)營全能銀行模式銀行母公司模式金融控股模式住宅金融機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管

思考與練習(xí)題

1.分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營有什么區(qū)別?

2.《巴塞爾新資本協(xié)議》的內(nèi)容是什么?

 

第十章并購貸款基礎(chǔ)知識

 

【本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:】

1.掌握并購的基本要素★)2.掌握并購方式★)

3.了解并購的主要融資方式重點(diǎn)概念

正三角合并反三角合并并購貸款思考與練習(xí)題

1.合并有哪兩種形式?

2.并購的主要融資方式有哪些?

 

第十一章并購貸款的形式、特點(diǎn)

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.掌握并購貸款的主要形式★)2.掌握并購方式★)


3.了解并購貸款的申請條件、流程及限制;重點(diǎn)概念

杠桿貸款有擔(dān)保和無擔(dān)保貸款債務(wù)重組式貸款思考與練習(xí)題

1.并購貸款與杠桿收購的區(qū)別?2.并購貸款的限制條件有哪些?

 

第十二章并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.并購貸款中風(fēng)險(xiǎn)評估★)2.并購貸款中的其他評估★)

3.專業(yè)并購團(tuán)隊(duì)與中介評估;

重點(diǎn)概念

股票支付現(xiàn)金支付并購貸款思考與練習(xí)題

1.并購貸款中從哪些方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估?2.企業(yè)并購的動(dòng)機(jī)?

 

第十三章并購業(yè)務(wù)的要點(diǎn)

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.并購過程管理2.尋找目標(biāo)企業(yè)★)3.盡職調(diào)查★)

4.企業(yè)價(jià)值評估★)5.交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)★)

6.并購?fù)瓿珊蟮恼?/span>

7. 并購交易的風(fēng)險(xiǎn)

8. 并購法律法規(guī)和審批指導(dǎo)

重點(diǎn)概念

杠桿貸款有擔(dān)保和無擔(dān)保貸款債務(wù)重組式貸款思考與練習(xí)題

1.企業(yè)價(jià)值評估的模式有哪些?2.并購?fù)瓿珊蟮?/span>整合有哪些環(huán)節(jié)?

 

第十四章并購貸款風(fēng)險(xiǎn)的事前控制


 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.約定擔(dān)保和優(yōu)先債權(quán)條款★)2.其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施★)

重點(diǎn)概念

定擔(dān)保優(yōu)先債權(quán)條款思考與練習(xí)題

1.并購貸款擔(dān)保有何特殊性?2.國外優(yōu)先債權(quán)如何確定?

 

第十五章并購貸款風(fēng)險(xiǎn)的事后管理

 

本章實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容教學(xué)提示:

1.銀行的一般控制措施2.銀行的特殊控制措施★)3.企業(yè)清算和破產(chǎn)重組;

重點(diǎn)概念

除權(quán)撤銷權(quán)抵消權(quán)思考與練習(xí)題

1.并購貸款事后管理的銀行的特殊控制措施有哪些?2.破產(chǎn)清算中銀行有哪些權(quán)利?


 
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