主講老師: | 楊飛 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是一種金融機(jī)構(gòu),主要經(jīng)營(yíng)存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù),為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大,涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個(gè)領(lǐng)域。同時(shí),隨著科技的發(fā)展,銀行的經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)方式也在不斷變革,網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而,銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等,因此,銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-02-04 10:53 |
【課程對(duì)象】個(gè)人業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)人員等
【課程時(shí)間】6小時(shí)授課+3小時(shí)案例研討
【課程大綱】
一、當(dāng)前社會(huì)背景及監(jiān)管形勢(shì)帶給銀行賬戶管理工作的壓力
1、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》推動(dòng)“資金鏈”治理再上新臺(tái)階
2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪的發(fā)展及“斷卡行動(dòng)”的成果(案例)
3、反洗錢領(lǐng)域的金融監(jiān)管要求、處罰及趨勢(shì)分析(案例)
4、涉案賬戶數(shù)量與開(kāi)戶投訴數(shù)量“雙降”的監(jiān)管目標(biāo)
二、銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立之初次客戶盡職調(diào)查
(一)標(biāo)準(zhǔn)盡職調(diào)查
1、一審開(kāi)戶文件
(1)有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定
(2)瑕疵證件受理標(biāo)準(zhǔn)(案例)
(3)聯(lián)網(wǎng)核查異常情況處置(案例)
(4)失效身份證應(yīng)對(duì)建議及依據(jù)(案例)
(5)利用數(shù)據(jù)平臺(tái)提升身份核實(shí)效能(案例)
2、二審意愿
(1)涉及銀行賬戶買賣的可疑開(kāi)戶特征(案例)
(2)個(gè)人客戶開(kāi)戶理由審核要點(diǎn)
(3)開(kāi)戶意愿核實(shí)有效話術(shù)(案例)
3、三審身份
(1)冒名、假名開(kāi)戶的作案手法(案例)
(2)識(shí)別冒名、假名開(kāi)戶的方法(案例)
(3)冒名、假名開(kāi)戶的應(yīng)對(duì)措施(案例)
(4)冒名、假名開(kāi)戶的法律責(zé)任認(rèn)定(案例)
(二)強(qiáng)化盡職調(diào)查
1、強(qiáng)化盡職調(diào)查的適用場(chǎng)景
(1)標(biāo)準(zhǔn)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)可疑情形(案例)
(2)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)異常(案例)
(3)非柜面業(yè)務(wù)功能的開(kāi)通與限額提升
2、強(qiáng)化盡職調(diào)查的方法
(1)強(qiáng)化盡職調(diào)查方法的多樣性
(2)實(shí)地調(diào)查的有效性探討(案例)
(3)強(qiáng)化盡職調(diào)查的方法選擇:有效與便捷的平衡(案例)
3、盡調(diào)結(jié)果的運(yùn)用
(1)結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理
(2)加強(qiáng)非柜面業(yè)務(wù)管理(案例)
(3)拒絕可疑開(kāi)戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)(案例)
三、特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理舉措
1、特殊人群相關(guān)法律法規(guī)
(1)監(jiān)管對(duì)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的要求:受尊重權(quán)(案例)
(2)《民法典》中對(duì)“民事行為能力”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
(3)《民法典》中有關(guān)“代理”的規(guī)定
2、完全民事行為能力但身體不便的成年客戶群體
(1)委托書(shū)的要素要求(案例)
(2)境內(nèi)委托公證文書(shū)審核(案例)
(3)境外委托公證的受理要求(案例)
(4)面談面簽合規(guī)要點(diǎn)(案例)
(5)服刑人員業(yè)務(wù)受理建議(案例)
(6)刑拘階段業(yè)務(wù)受理建議(案例)
3、無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的成年客戶群體
(1)可受理的身體狀況證明(案例)
(2)受理殘疾人證的注意事項(xiàng)及真?zhèn)尾樵?/span>(案例)
(3)受理醫(yī)院診斷的注意事項(xiàng)(案例)
(4)客戶突發(fā)昏迷就醫(yī)情況的應(yīng)對(duì)建議
①作為醫(yī)療費(fèi)用的查詢舉措(案例)
②作為醫(yī)療費(fèi)用的取款舉措(案例)
(5)指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定(案例)
(6)意定監(jiān)護(hù)公證的認(rèn)定(案例)
4、16周歲以下未成年人
(1)法定監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件(案例)
(2)不應(yīng)由基層群眾性自治組織(村居委會(huì))出具證明的事項(xiàng)
(3)指定監(jiān)護(hù)的前提和認(rèn)定(案例)
(4)監(jiān)護(hù)人變更的法律途徑(案例)
(5)遺囑指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定(案例)
四、銀行結(jié)算賬戶的使用
1、存量客戶身份信息動(dòng)態(tài)篩查(案例)
(1)電話/實(shí)地回訪(案例)
(2)系統(tǒng)篩查(案例)
(3)數(shù)據(jù)治理
2、保護(hù)客戶金融信息安全
(1)個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律:刑法、民法典、個(gè)人信息保護(hù)法、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法等(案例)
(2)監(jiān)管對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的要求:信息安全權(quán)(案例)
(3)客戶信息的收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開(kāi)全流程管理(案例)
3、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
(1)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙識(shí)別與攔截(案例)
(2)準(zhǔn)確備注資金用途(案例)
(3)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理:保持對(duì)大額交易臨界值的敏感性(案例)
五、銀行結(jié)算賬戶的變更
1、客戶身份資料變更
(1)受理變更業(yè)務(wù)的基本原則
(2)國(guó)內(nèi)外相關(guān)文書(shū)的認(rèn)定及審核(案例)
(3)手機(jī)號(hào)碼變更風(fēng)險(xiǎn)防控(案例)
(4)盡職核實(shí)、遠(yuǎn)離糾紛(案例)
2、個(gè)人賬戶掛失業(yè)務(wù)
(1)客戶身份重新識(shí)別(案例)
(2)掛失賬戶的確認(rèn)(案例)
(3)掛失的及時(shí)性(案例)
六、銀行結(jié)算賬戶的銷戶
1、涉及冒名開(kāi)戶的銷戶
(1)證件持有人的書(shū)面聲明
(2)客戶異議的處理(案例)
(3)資金掛賬與可疑交易報(bào)告
2、涉及賬戶買賣的銷戶
(1)涉案賬戶處置
(2)涉案人員的非涉案賬戶處置
(3)可疑人員賬戶處置
3、涉及繼承的銷戶
(1)繼承人查詢被繼承人銀行賬戶信息
①人群和文書(shū)的分類認(rèn)定(案例)
②死亡證明的認(rèn)定
③親屬關(guān)系證明的認(rèn)定
(2)特定人群領(lǐng)取小額遺產(chǎn)的文書(shū)分類認(rèn)定(案例)
(3)其他情形遺產(chǎn)領(lǐng)取
①文書(shū)的認(rèn)定及審核注意事項(xiàng)(案例)
②涉及夫妻共同財(cái)產(chǎn)的資金分配原則(案例)
③與文書(shū)不符的差額資金的分配原則(案例)
④涉及代理辦理的情形(案例)
案例研討:
個(gè)人賬戶:
? 案例1:大學(xué)畢業(yè)生韓梅梅無(wú)輔助材料開(kāi)立銀行卡綁定支付寶用于網(wǎng)購(gòu)
? 案例2:中年女性客戶陪同老年男性客戶開(kāi)立工資卡
? 案例3:身在國(guó)外的客戶因身份資料不全被暫停網(wǎng)銀功能
? 案例4:某工程項(xiàng)目部大量農(nóng)民工陸續(xù)前來(lái)辦理工資卡
? 案例5:因老人沒(méi)有手機(jī),其子準(zhǔn)備辦卡轉(zhuǎn)交老人使用
? 案例6:孤寡老人臥病在床,社區(qū)工作人員代其辦理掛失補(bǔ)卡
? 案例7:奶奶需代理留守兒童辦理銀行賬戶繳納學(xué)雜費(fèi)
? 案例8:客戶去世,配偶持公證遺囑要求支取大額遺產(chǎn)
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