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銀行易發(fā)案件風險警示防控 與員工行為動排查

主講老師: 王恪 王恪

主講師資:王恪

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是依法成立的金融機構(gòu),主要經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)。銀行按類型分為中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行等,各自承擔不同職責。作為國民經(jīng)濟運轉(zhuǎn)的樞紐,銀行不僅提供存款、貸款、匯款等基礎(chǔ)金融服務(wù),還通過貨幣供應(yīng)、風險管理等功能,對經(jīng)濟活動產(chǎn)生重要影響。同時,隨著科技的發(fā)展,銀行還提供了網(wǎng)上銀行和電子業(yè)務(wù)等便捷服務(wù)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-31 12:06

 

   一、職業(yè)經(jīng)歷

    王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財師,中級壽險管理師,《零售銀行》雜志特約作者。先后擔任銀行柜員、網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理、二級支行行長和支行個金部副總經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的組織營銷與團隊管理經(jīng)驗。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生、招商、華夏等全國性銀行分支行,以及多家城商行、信用社和村鎮(zhèn)銀行等(具體名單附后)。

網(wǎng)點管理不外乎三個方面:一是提升員工工作積極性,二是提升員工營銷技能,三是搞好內(nèi)控管理。通俗講就是三件事,讓員工想干事、會干事、不出事”。本套課程體系即是圍繞這三個方面展開。

二、主講課程體系

 

課程主題

課程名稱

主要培訓(xùn)對像

管理篇

課程一:《支行網(wǎng)點精細化管理務(wù)實》

支行長、網(wǎng)點負責人

課程二:《網(wǎng)點員工績效量化考核臺賬的操作與應(yīng)用》

營銷篇

課程三:《實用產(chǎn)品組織營銷策略》偏零售

網(wǎng)點負責人、個人客戶(理財)經(jīng)理

課程四:《存量客戶維護與廳堂宣傳營銷策略》

課程五:《大堂經(jīng)理及柜面服務(wù)營銷》

大堂經(jīng)理、柜員

內(nèi)控篇

課程六:《網(wǎng)點柜面合規(guī)操作風險防控》

網(wǎng)點負責人、會計(內(nèi)控運營)主管、柜員

課程七:《網(wǎng)點易發(fā)案件風險警示與員工行為動態(tài)排查》

課程八:《會計(內(nèi)控運營)主管綜合管理能力提升》

課程九:《零售客戶經(jīng)理合規(guī)銷售風險防控》

零售客戶經(jīng)理

 

 

一、銀行易發(fā)案件風險識別警示

    本節(jié)主要分析員工主動作案

1、外部欺詐風險案例分析

2、員工盜取空白重要憑證案例警示分析

3、員工侵占客戶資金及盜取庫款案例警示分析

4、員工參與非法集資風險案例警示分析

5、員工違規(guī)擔保及印章管理案例警示分析

6、員工非法出售客戶信息案例警示分析

7、利用個人賬戶過渡大額資金案例分析

8、違規(guī)放貸案例警示分析

9、銀行商業(yè)賄賂案例分析

10、案件形成原因分析

 


1、外部欺詐風險案例分析

    1)最常見的外部欺詐類型?

      案例:假冒夫妻辦貸款,客戶經(jīng)理識別準

      案例:外部欺詐騙領(lǐng)導(dǎo),強令員工去違規(guī)

(2)人行261號文件防范電信詐騙解讀

(3)人行反洗錢工作要求及注意事項

5)防范假冒他人身份證的七點技巧

6)和銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的各類證件防偽(二代臨時身份證、軍人證件、護照、港澳臺來往內(nèi)地通行證等)

2、員工盜取空白重要憑證案例警示分析

1)空白重要憑證管理主要風險點

  案例:愛慕虛榮失操守,鋌而走險套存單

  案例:套取存單為詐騙,伙同犯罪教訓(xùn)慘

  案例:網(wǎng)點印章管理亂,行長趁機來作案

2)空白重要憑證管理要點

    3、員工侵占客戶資金及盜取庫款案例警示

  案例:挪用資金去賭球,鋃鐺入獄悔一生

  案例:違規(guī)代客辦業(yè)務(wù),盜票蓋印挪資金

  案例:偽造理財說明書,實挪用客戶資金

  案例:柜中利用職務(wù)便,侵占資金受處罰

  案例:迷戀網(wǎng)賭生貪念,虛存資金挪公款

    1)《刑法》有關(guān)規(guī)定

    4、員工參與非法集資風險案例分析

1)非法集資的主要形式與利益鏈

2)非法集資風險分析

  案例:某行員工參與非法集資得不償失

      案例:自制理財協(xié)議書,柜員違規(guī)成囚徒

    3)非法集資貫用的手段

     案例:發(fā)生在我們身邊的事兒

    4)銀行員工參與非法集資的特點

      案例:欲望膨脹當掮客,害人害己陷牢籠

      案例:某銀行柜員參與非法集資得不償失    

    5)非法集資多涉嫌內(nèi)外勾結(jié)

      案例:集資詐騙危害大,員工參與受刑罰

    6)銀監(jiān)會嚴禁員工參與非法集資的“八不得”

    5、員工違規(guī)對外擔保及印章管理風險案例警示分析

    1)層出不窮的銀行員工違規(guī)擔保案件

      案例:副主任違規(guī)擔保,變賣家產(chǎn)未還清

      案例:員工擔保蓋行章,銀行被判擔責任

      案例:網(wǎng)點印章管理亂,行長趁機來作案

      案例:為義氣違規(guī)擔保,賠損失遭受處分

    2)如何防范員工違規(guī)擔保?

    3)印章管理要點

        思考:用印機一定安全嗎?

    6、非法出售客戶信息案例分析

(1)員工出售客戶信息的主要特點

      案例:個貸經(jīng)理售信息,央視爆光被判刑

      案例:貪圖小利毀前程,非法泄密擔刑責

(2)客戶信息泄露的主要渠道

(3)國務(wù)院令631號《征信業(yè)管理條例》處罰規(guī)定

7、利用個人賬戶過渡大額資金案例分析

1)利用個人賬戶過渡客戶資金風險點

  案例:協(xié)助客戶還貸款,抄短線資金被套

  案例:違規(guī)攬存謀私利,丟掉工作負刑責

2)員工出借賬戶代客過渡資金主要形式

8、違規(guī)放貸案例警示分析

1)信貸業(yè)務(wù)主要風險點

2)什么是違規(guī)發(fā)放貸款罪?

案例:某農(nóng)商行員工違規(guī)放貸被判34個月

3)什么是違法關(guān)系人發(fā)放貸款罪?

     案例:憑交情發(fā)放貸款,難收回形成損失

4)客戶經(jīng)理道德風險

     案例:勾結(jié)客戶來做假,騙取貸款毀前程

5)什么是騙取貸款罪?

6)騙取貸款罪與貸款詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪區(qū)別

案例:偷窺審核密碼,冒充領(lǐng)導(dǎo)審批貸款

    7)什么是貸款詐騙罪?

8)信貸風險防控“三查”制度

案例:貸前調(diào)查流形式,虛假資料騙貸款

    9)不良貸款訴訟時效管理存在的問題

10)某行貸款操作風險防控順口溜

9、銀行商業(yè)賄賂案例分析

1)銀行商業(yè)賄賂案件的主要特點

  案例:為求子女官運通,利益輸送釀?chuàng)p失

  案例:借用為名實受賄,法網(wǎng)恢恢不疏漏

(2)銀行賄賂案件涉案人員情況統(tǒng)計分析

(3)銀行賄賂案件涉案領(lǐng)域情況統(tǒng)計分析

(4)信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域受賄的主要環(huán)節(jié)

5)如何區(qū)分賄賂與親友正當饋贈

10、案形成原因分析



二、員工異常行為態(tài)排查方法和流程

    


1、員工行為排查方法與流程

  1)排查目的和方法

  2)“從人到事”和“以事找人”

  3)各部門排查職責和要求 

4)異常行為查證、處置與監(jiān)督

5)《遵章守紀承諾書》與《行為排查表》模版

6)九種人、八個嚴禁、八個不得解讀

2、員工異常行為識別標準

  1)工作表現(xiàn)方面的異常行為(24項)

  2)社會活動方面的異常行為(12項)

  3)投資消費方面的異常行為(10項)

  4)其他方面的異常行為(6項)


 
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