| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行，是依法成立的經(jīng)營貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。銀行的存在方便了社會(huì)資金的籌措與融通，是金融機(jī)構(gòu)里面非常重要的一員。一方面，吸收著社會(huì)個(gè)人的閑置資金，另一方面又發(fā)放貸款支持著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。正是這樣的特性，導(dǎo)致了銀行的“雙重身份”，既是存款機(jī)構(gòu)和貸款機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一體，又是貨幣經(jīng)營和資金經(jīng)營的統(tǒng)一體。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-01 14:28 |
【課程對象】運(yùn)營人員等
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》出臺(tái)的背景
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式的發(fā)展及特征
（1）傳統(tǒng)電信詐騙基本套路
①陌生來電恐嚇式
②廣泛撒網(wǎng)誘惑式
③驗(yàn)證密碼操控式
（2）新型網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式
①網(wǎng)絡(luò)賭場充值式
②養(yǎng)豬殺豬誘導(dǎo)式
③新穎投資噱頭式
2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀
（1）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工具來源
①個(gè)人信息的盜取和流轉(zhuǎn)（案例）
②手機(jī)號碼和銀行賬戶的買賣（案例）
③海外服務(wù)器及活動(dòng)場所（案例）
（2）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的步驟流程
①腳本設(shè)計(jì)（案例）
②人工培訓(xùn)（案例）
③分工實(shí)施（案例）
（3）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后續(xù)洗錢活動(dòng)
①銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)（案例）
②第三方支付隱匿身份（案例）
③虛擬貨幣及對公賬戶代收（案例）
3、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對社會(huì)的危害（案例）
二、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管形勢與銀行責(zé)任
1、公安機(jī)關(guān)的行動(dòng)
①系統(tǒng)建設(shè)
②權(quán)限提升
③斷卡行動(dòng)
2、其他相關(guān)行業(yè)防范現(xiàn)狀
3、金融行業(yè)監(jiān)管要求
①金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)要求
②有針對性的法規(guī)發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰（案例）
③以“斷卡行動(dòng)”為導(dǎo)向的以案倒查 （案例）
三、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)條款解析與實(shí)務(wù)操作
1、第三章 金融治理（第十五條到第二十條）
（1）客戶盡職調(diào)查的基本要求
①有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定
②瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
③失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）
④單位開戶的盡職調(diào)查要點(diǎn)及上門開戶風(fēng)險(xiǎn)防控（案例）
⑤利用數(shù)據(jù)平臺(tái)提升身份核實(shí)效能（案例）
⑥識(shí)別并核實(shí)非自然人客戶受益所有人（案例）
（2）杜絕可疑開戶行為
①涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
②個(gè)人客戶開戶理由審核要點(diǎn)（案例）
③通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
④通過法定代表人對談確認(rèn)企業(yè)開戶用途合理性（案例）
⑤開戶意愿核實(shí)有效話術(shù)（案例）
⑥拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
（3）打擊冒名開戶行為
①冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的作案手法（案例）
②識(shí)別冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的方法（案例）
③冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的應(yīng)對措施（案例）
④冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的法律責(zé)任認(rèn)定（案例）
（4）防范賬戶出租出借
①結(jié)算賬戶分類分級管理
②強(qiáng)化盡職調(diào)查
③加強(qiáng)開戶回訪及賬戶交易監(jiān)測排查
（5）做好反洗錢工作
①疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑交易案例學(xué)習(xí)（案例）
②疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑交易特征分析（案例）
③關(guān)注可疑行為（案例）
（6）加強(qiáng)警銀合作
①對公安機(jī)關(guān)案件偵辦的支持（案例）
②健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制
③公安機(jī)關(guān)的“返還被害人”權(quán)限
2、第五章 綜合措施（第二十七條到第三十七條）
（1）公民個(gè)人信息保護(hù)
①個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律：刑法、民法典、個(gè)人信息保護(hù)法、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法等（案例）
②監(jiān)管對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的要求：信息安全權(quán)（案例） ③客戶信息的收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開全流程管理（案例）
（2）風(fēng)險(xiǎn)提示與客戶教育義務(wù)
①個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范（案例）
②單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范（案例）
③各轉(zhuǎn)賬渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)（案例）
（3）涉案賬戶管控措施及依據(jù)
①涉案賬戶的認(rèn)定
②涉案賬戶的管控
③涉案賬戶的銷戶
（4）涉案信息共享機(jī)制
3、第六章 法律責(zé)任（第三十八條到第四十八條）
（1）涉案人員的法律責(zé)任認(rèn)定
（2）銀行涉案情形的法律責(zé)任與行政處罰
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