| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是一個(gè)提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)。它們通過(guò)吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來(lái)賺錢(qián)。在銀行，客戶(hù)可以存儲(chǔ)資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟(jì)體系中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，對(duì)個(gè)人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-05 13:38 |
一、洗錢(qián)和恐怖主義融資:融合分野
1.1洗錢(qián)和恐怖主義融資的同和不同
- 洗錢(qián)侵害社會(huì)利益和公共秩序
- 恐怖主義融資是國(guó)際政治糾葛
1.2互金與傳統(tǒng)金融反洗錢(qián)同和不同
- 中國(guó)法下各類(lèi)反洗錢(qián)義務(wù)主體
- 殊途同歸的風(fēng)險(xiǎn)控制模型方式
- 上游犯罪是“陽(yáng)光/空氣/水”
二、反洗錢(qián)/反恐融資的公司治理
2.1”風(fēng)險(xiǎn)為本”的風(fēng)險(xiǎn)控制方法論
2.2 任命MLRO\獨(dú)立反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人
2.3 董事會(huì)與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
2.4 信息和數(shù)據(jù)的采集/保存與分享
2.5數(shù)據(jù)采集的商業(yè)邏輯與隱私保護(hù)
2.6數(shù)據(jù)跨境傳遞和儲(chǔ)存的監(jiān)管要求
三、重難點(diǎn):客戶(hù)身份識(shí)別的最佳實(shí)踐
3.1 實(shí)際控制人與受益所有人
- 《公司法》/《證券法》上的實(shí)際控制人
- 反洗錢(qián)監(jiān)管法規(guī)定義的“受益所有人”
3.2 追根溯源查找最終收益人
- 25%控股權(quán)/投票權(quán)規(guī)則
- 財(cái)務(wù)或人事控制權(quán)規(guī)則
- 以公司高管來(lái)替代認(rèn)定
3.3 政治敏感人物(PEP)核查
? 中國(guó)法和國(guó)際慣例差別
3.4 客戶(hù)負(fù)面信息的分析甄別
3.5 第三方數(shù)據(jù)庫(kù)作用與局限
3.6 客戶(hù)身份識(shí)別委托和代理
3.7 特別/強(qiáng)化盡職調(diào)查(SDD/EDD)
3.8證券、基金、保險(xiǎn)、信托業(yè)的特別挑戰(zhàn)
- 客戶(hù)身份識(shí)別與投資者適當(dāng)性交織
- 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)執(zhí)行KYC如何保證高質(zhì)量
四、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與交易行為監(jiān)控
4.1 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：高、中、低
- 對(duì)應(yīng)客戶(hù)審核期限不同
4.2四類(lèi)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別緯度
4.2.1地域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
- FATF高風(fēng)險(xiǎn)地域名單
4.2.2客戶(hù)特性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4.2.3業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4.2.4行業(yè)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4.3大額交易和可疑交易
- 大額交易量化統(tǒng)計(jì)和報(bào)告
- 可疑交易模型設(shè)計(jì)與修正
五、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)/恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)探討
5.1 第三方跨境支付
5.2電子貨幣（比特幣等）
5.3 虛擬信用卡套現(xiàn)/網(wǎng)絡(luò)借款
5.4 民間大數(shù)據(jù)交易
六、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查概要
6.1 檢查內(nèi)容與要點(diǎn)
6.2 檢查范圍和方法
6.3 整改措施及驗(yàn)收
七、國(guó)際業(yè)務(wù)反恐融資主要司法監(jiān)管區(qū)
7.1 聯(lián)合國(guó)(UNSC)
7.2 美國(guó)(OFAC/OCC/DOJ)
7.3 歐盟(EC)
7.4 英國(guó)(FCA/HMT/HO)
7.5 中國(guó)(PBOC/MPS)制裁名單:實(shí)踐的鴻溝
7.6 重要國(guó)際組織
- FATF 40+9建議/成員國(guó)評(píng)估
- FIUs成員國(guó)間洗錢(qián)情報(bào)交換
- Wolfsburg集團(tuán)盡職調(diào)查問(wèn)卷
八、美國(guó)的反恐融資打擊:雖遠(yuǎn)必誅
8.1 OFAC的制裁范圍和名單
8.2 一級(jí)制裁與二級(jí)制裁
8.3 OFAC許可證
? 案例：古巴/伊朗/蘇丹人道主義援助案
8.4 控制權(quán)規(guī)則-50%/33%
? 案例：俄羅斯北海石油案
8.5 全面制裁/行業(yè)物品制裁/針對(duì)性制裁
? 案例：華為案
8.6 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來(lái)帳戶(hù)盡職調(diào)查
? 案例：昆侖銀行案
8.8 當(dāng)前美國(guó)主要金融制裁政策要點(diǎn)
- 伊朗
- 俄羅斯
- 委內(nèi)瑞拉
- 朝鮮
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