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銀行理財經(jīng)理資配方案課綱

主講老師: 周宏斌 周宏斌

主講師資:周宏斌

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 營銷,指企業(yè)發(fā)現(xiàn)或發(fā)掘準(zhǔn)消費者需求,讓消費者了解該產(chǎn)品進而購買該產(chǎn)品的過程。市場營銷(Marketing)又稱作市場學(xué)、市場行銷或行銷學(xué)。MBA、EMBA等經(jīng)典商管課程均將市場營銷作為對管理者進行管理和教育的重要模塊。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-10 15:21


課程背景:

隨著40年創(chuàng)富年代的結(jié)束,中國居民的財富管理意識正處在覺醒年代中,財富管理在銀行整體業(yè)務(wù)中作用正越來越重要,但面對金融脫媒,銀行作為財富管理的主體地位卻在迅速下降,尤其是中小銀行原有財富管理模式正發(fā)生深刻的變化,銀行口頭上嚷嚷著轉(zhuǎn)型,但身體卻仍受以往產(chǎn)品模式思維慣性主導(dǎo),一線理財經(jīng)理面臨著考核和市場的雙重沖擊,銀行財富管理存在內(nèi)卷化傾向。

一面是外部的競爭加劇,一面是內(nèi)部考核加碼。五年前理財經(jīng)理是銀行里最穩(wěn)定的群體,但時至今日理財經(jīng)理已經(jīng)成為銀行流失最大的群體。究其原因就是因為理財經(jīng)理和零售管理人員傳統(tǒng)的營銷方法已經(jīng)越來越不適應(yīng)市場需求,不適應(yīng)銀行考核要求。因此迫切需要更多科技賦能,更多的專業(yè)提升,更多的營銷手段,從簡單的產(chǎn)品推銷向顧問式營銷轉(zhuǎn)變,從而在嚴(yán)酷的考核中脫穎而出,從殘酷的競爭中保持穩(wěn)定的增長。

周宏斌老師有37年金融銀行從業(yè)背景,長期身處個人理財管理的第一線,做過營銷、帶過團隊、創(chuàng)設(shè)過產(chǎn)品,長期管理經(jīng)歷總結(jié)了一整套實戰(zhàn)型營銷觀點和技巧,對資產(chǎn)配置有著獨到的見解和方案。 創(chuàng)建了階梯式營銷模型,可以為理財經(jīng)理提供營銷和資產(chǎn)配置的解決方案。

 

課程設(shè)置:

● 資產(chǎn)配置是理財經(jīng)理的必然選擇,也是客戶的必然選擇

● 資產(chǎn)配置大背景和大類資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

● 客戶關(guān)系管理是做好資產(chǎn)配置的前提

● 資產(chǎn)配置計算方式和使用工具

● 通過資產(chǎn)配置完成個人業(yè)績

● 打造銀行資產(chǎn)配置的新高地

 

課程對象:理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責(zé)人、分行零售管理等營銷相關(guān)人員

 

課程大綱

第一講:資產(chǎn)配置年代的銀行理財經(jīng)理

一、當(dāng)前銀行個人理財面臨的困境

1. 大資管時代下的銀行理財經(jīng)理

1)大資管時代銀行財富管理盈利模式變化

2)財富管理時代銀行理財經(jīng)理的使命和責(zé)任

3)當(dāng)前銀行理財經(jīng)理的困惑和生存狀態(tài)

 

二、資配在營銷中的作用

1、現(xiàn)階段銀行客戶分類方法和弊病

1)傳統(tǒng)客戶資產(chǎn)分類的弊病

2)管轄巨量資源為何無法實現(xiàn)有效營銷

3)客戶分層管理有效性判別

4)客戶價值的重新定位

2、為什么私行理財經(jīng)理現(xiàn)階段處于恐懼之中?

1)理財經(jīng)理需要打造符合自己人設(shè)的專業(yè)形象

2)如何成為客戶終生需要的哪個人?

3)為客戶創(chuàng)造財富為銀行創(chuàng)造價值

 

三、客戶需要什么樣的資產(chǎn)配置

1、資產(chǎn)配置中的四象原則與流動性的關(guān)系

1)四象原則中時間與產(chǎn)品的配屬關(guān)系

2)流動性管理與產(chǎn)品收益模型測算

3)啟發(fā)客戶風(fēng)險意識和設(shè)置風(fēng)險管理產(chǎn)品

2、如何為客戶計算資產(chǎn)配置方案

1)客戶存量和增量資產(chǎn)計算方式

2)潛在風(fēng)險識別和規(guī)避措施

3)設(shè)計符合客戶目標(biāo)收益的需求

 

3、資產(chǎn)配置中的客戶預(yù)期管理

1)銀行在客戶產(chǎn)品上優(yōu)勢與劣勢

2)客戶面臨的問題和挑戰(zhàn)和解決辦法

3)理財經(jīng)理的溝通技巧

 

第二講:階梯式模型在資產(chǎn)配置中的運用

一、階梯式模型介紹

1、通過模型為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化資配方案

1)從產(chǎn)品出發(fā)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)配置問題

2)自己學(xué)會為產(chǎn)品分類

3)配置的要點是產(chǎn)品組合

課堂練習(xí):產(chǎn)品分類方法

2、目前銀行在售理財產(chǎn)品的歸類(由銀行學(xué)員提供)

1)現(xiàn)階段銀行產(chǎn)品的銷售模式

2)產(chǎn)品的風(fēng)險識別與控制方法

3)如何通過階梯式模型對產(chǎn)品進行定位

二、階梯式模型評價能力

1、階梯式模型評價客戶關(guān)系

1)通過模型重估客戶價值和客戶關(guān)系

2)評定客戶關(guān)系與營銷中的作用

2、階梯式模型發(fā)現(xiàn)自身能力短板

1)專業(yè)能力是財富管理的關(guān)鍵

2)認識自己短板及時補足

2、練習(xí):階梯式模型的自我開發(fā)

 

 


 
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