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零售銀行轉(zhuǎn)型的8個關(guān)鍵指標(biāo)

主講老師: 穆曉軍 穆曉軍

主講師資:穆曉軍

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行,作為金融體系的核心,提供廣泛的服務(wù),滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們接收存款,發(fā)放貸款,處理轉(zhuǎn)賬和支付,同時提供投資理財產(chǎn)品,如儲蓄賬戶、貸款、信用卡和基金等。銀行還負(fù)責(zé)確保金融交易的安全性和合規(guī)性,保護(hù)客戶資產(chǎn)。通過高效的金融服務(wù),銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色,促進(jìn)資金的流通和增值。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-30 16:01


【課程大綱】

第一,銀行業(yè)以指標(biāo)為核心管理工具

 

第二,全面準(zhǔn)確理解考核指標(biāo)的意義和價值

1. 考核指標(biāo)的目的和意義

2. 銀行四類經(jīng)營指標(biāo)與平衡計分的關(guān)系

3. 指標(biāo)體現(xiàn)的經(jīng)營思想和業(yè)務(wù)邏輯

4. 為什么有時候指標(biāo)不合理或經(jīng)常變

5. 以客群經(jīng)營為核心的零售銀行轉(zhuǎn)型之道

 

第三,零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的8個關(guān)鍵指標(biāo)

1. 新增有效戶:

新增有效戶體現(xiàn)支行獲客質(zhì)量和能力,體現(xiàn)支行資源利用效率,體現(xiàn)傳統(tǒng)粗放式擴(kuò)張和轉(zhuǎn)型精細(xì)化經(jīng)營的不同,輔助指標(biāo)“新增客戶有效戶占比、批量獲客有效戶占比、風(fēng)評覆蓋度”等,有效戶標(biāo)準(zhǔn)由各行定義。

 

2. 月活AUM(及客戶觸達(dá)率、活期占比)

零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展最重要的指標(biāo),被招行稱之為“北極星指標(biāo)”,極具深遠(yuǎn)理論價值和現(xiàn)實指導(dǎo)意義,《提高月活的五種手段》是具體操作方法的精髓。

 

3. 貴賓升降級(或分層占比)

零售客群經(jīng)營的核心指標(biāo),體現(xiàn)客戶經(jīng)營維系的效果,也直接影響支行各項業(yè)務(wù)指標(biāo)的好壞,并具有趨勢性特征,應(yīng)當(dāng)充分關(guān)注。

 

4. 產(chǎn)品覆蓋度

體現(xiàn)了支行客群質(zhì)量、員工經(jīng)營能力、業(yè)績利潤情況,是從客群經(jīng)營到產(chǎn)品營銷和支行利潤的關(guān)鍵樞紐,也是零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展效果的最重要表現(xiàn),輔助指標(biāo)“權(quán)益客戶占比、權(quán)益資產(chǎn)占比”等,產(chǎn)品覆蓋度統(tǒng)計口徑需各行定義。

 

5. 存款資產(chǎn)比

股份制銀行探索零售銀行改革發(fā)展的最重要指標(biāo),是內(nèi)部指標(biāo),體現(xiàn)了支行客群經(jīng)營成就和營銷空間可能,是支行彈性安排經(jīng)營計劃的基礎(chǔ),指標(biāo)具有一定動態(tài)性,是支行戰(zhàn)略評估和經(jīng)營規(guī)劃的主要參考。

 

6. 主卡份額(或貴賓戶主卡占比)

支行在同業(yè)競爭當(dāng)中的核心競爭力的體現(xiàn),是本行相對競爭銀行在爭取市場份額、鞏固目標(biāo)客群方面的競爭能力和經(jīng)營效果的體現(xiàn),輔助子指標(biāo)較多,由各行根據(jù)戰(zhàn)略定位和經(jīng)營特色予以規(guī)定,例如前述觸達(dá)率、月活,以及雙卡率、三定產(chǎn)品覆蓋度等。

 

7. 貴賓年化收益率

支行零售轉(zhuǎn)型最重要的經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營指標(biāo),體現(xiàn)支行金融服務(wù)能力,是支行客戶滿意度和長期發(fā)展競爭力的核心,是零售銀行轉(zhuǎn)型成功與否的重要標(biāo)志。

 

8. 零售業(yè)務(wù)占比

零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的根本目標(biāo)和效果體現(xiàn),分為收入和利潤占比兩方面,是衡量銀行企業(yè)總分支行建立經(jīng)營特色、經(jīng)營長期優(yōu)勢、鞏固發(fā)展能力的重要考量。

 

第四,從實然到應(yīng)然,按規(guī)律辦事

1. 8個指標(biāo)闡明零售轉(zhuǎn)型的業(yè)務(wù)邏輯和關(guān)鍵問題

2. 目前以財務(wù)成果為核心的指標(biāo)體系如何優(yōu)化變遷到以客群經(jīng)營為核心

3. 提問和解析:現(xiàn)實困難和課后踐行


 
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